Glossaire immobilier : plus de 350 définitions techniques de A à Z | MaFormationImmo

Encyclopédie professionnelle • mise à jour août 2026

Glossaire immobilier de référence : définitions, droit, pratique et modèles

Un outil métier destiné aux agents immobiliers, mandataires, négociateurs, gestionnaires, syndics et responsables d’agence. Chaque notion combine une définition opérationnelle, les contrôles à effectuer dans un dossier et, pour les sujets clés, une référence réglementaire ou une rédaction pédagogique.

374 définitions techniques40 clauses & rédactions12 domaines métierRecherche A–Z + filtresRéférences officielles
Note juridique — modèles pédagogiques à adapter

Les modèles proposés doivent être adaptés au dossier, au statut du rédacteur et aux textes en vigueur. Un agent commercial habilité ne dispose pas d’un pouvoir général de consultation juridique ou de rédaction d’actes sous signature privée ; la DGCCRF rappelle l’exception des mandats conclus au profit du titulaire de la carte professionnelle. Pour les avant-contrats, baux complexes ou actes engageants, faites valider la rédaction par un professionnel juridiquement habilité.

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374 définitions affichées
A
Transaction

Acompte immobilier

Somme versée à valoir sur le prix lorsque son versement est juridiquement prévu et sécurisé. Dans une vente immobilière, il faut distinguer l’acompte, qui marque en principe un engagement ferme, de l’indemnité d’immobilisation attachée à certaines promesses et des sommes séquestrées par un professionnel habilité.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier la nature exacte de la somme, son bénéficiaire, les conditions de restitution et l’existence éventuelle d’un droit de rétractation.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Acte authentique

Acte reçu et instrumenté par un officier public compétent, le plus souvent un notaire en matière immobilière. Sa forme authentique lui confère une force probante renforcée et, lorsqu’il constate une obligation exigible, peut lui donner force exécutoire. En vente immobilière, l’acte authentique réalise le transfert définitif selon les stipulations convenues et permet les formalités de publicité foncière.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le professionnel doit distinguer la signature de l’avant-contrat, l’accomplissement des conditions suspensives et la réitération par acte authentique.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Acte de propriété

Document établissant le droit de propriété sur un immeuble. Dans la pratique, le propriétaire dispose généralement d’une copie de l’acte authentique publié au service de la publicité foncière ; une attestation immobilière peut être remise plus rapidement après la signature.

Approfondir la notion
  • À retenir. À ne pas confondre avec le relevé cadastral : le cadastre a une fonction notamment fiscale et ne constitue pas à lui seul un titre de propriété.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Acte sous signature privée

Acte signé directement par les parties, éventuellement avec l’assistance d’un professionnel autorisé, sans intervention d’un officier public pour l’authentifier. De nombreux avant-contrats et baux sont conclus sous cette forme, mais leur rédaction doit respecter les règles propres à l’opération et à la qualité du rédacteur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un agent commercial immobilier ne dispose pas, du seul fait de son habilitation, d’un pouvoir général de rédaction d’actes sous signature privée.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Cadre professionnel

Agent commercial immobilier

Intermédiaire indépendant inscrit au registre spécial des agents commerciaux lorsqu’il exerce sous ce statut et habilité par un titulaire de carte professionnelle à négocier, s’entremettre ou, selon l’habilitation, s’engager pour son compte. Il ne détient pas lui-même la carte T du mandant et son périmètre d’intervention dépend de l’attestation d’habilitation et du mandat confié.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il doit respecter les règles applicables à la profession, notamment formation continue, déontologie, non-discrimination et obligations LCB?FT lorsqu’elles lui sont applicables.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Cadre professionnel

Agent immobilier

Professionnel exerçant une ou plusieurs activités visées par la loi Hoguet au moyen d’une carte professionnelle portant les mentions correspondant à ses activités. Il peut intervenir en transaction, gestion immobilière ou syndic selon les mentions détenues et doit satisfaire aux conditions d’aptitude, moralité, assurance et, selon les cas, garantie financière.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le terme « agent immobilier » doit être distingué du négociateur salarié et de l’agent commercial indépendant.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Cadre professionnel

Anglais immobilier

Vocabulaire et techniques de communication en anglais appliqués à la transaction, à la location, à la négociation et à la relation avec une clientèle internationale. Il comprend autant les termes juridiques et techniques que la capacité à expliquer clairement une opération à un client non francophone.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une traduction littérale est souvent insuffisante : le professionnel doit aussi expliquer les différences entre systèmes juridiques.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Gestion locative

Annexe environnementale

Annexe pouvant accompagner certains baux portant sur des locaux professionnels ou commerciaux afin d’organiser l’échange d’informations et la coopération entre bailleur et preneur sur la performance environnementale du bâtiment. Son contenu dépend du champ légal applicable et des caractéristiques de l’immeuble.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier si l’annexe est obligatoire pour le bail concerné et articuler ses obligations avec les travaux, charges et données énergétiques.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Marketing & prospection

Annonce immobilière

Support commercial décrivant un bien proposé à la vente ou à la location. Elle doit combiner information exacte, mentions réglementaires applicables, prix et honoraires, performance énergétique et contenu suffisamment précis sans information trompeuse.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les portails peuvent imposer des formats supplémentaires mais ne remplacent pas les obligations légales.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Financement

Apport personnel

Part du financement d’une acquisition apportée sur les fonds propres de l’acquéreur. Il peut couvrir tout ou partie des frais d’acquisition, garanties et éventuellement une fraction du prix ; son niveau influence souvent l’analyse du risque par le prêteur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Dans une étude de financement, il faut distinguer apport disponible, épargne résiduelle après opération et besoin global de financement.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
LCB-FT

Approche par les risques

Principe selon lequel le professionnel adapte l’intensité de ses mesures LCB?FT au niveau de risque identifié. L’évaluation prend en compte notamment client, bénéficiaire effectif, nature de l’opération, géographie, origine des fonds, canal de relation et complexité du montage.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’approche par les risques doit être formalisée et cohérente avec la classification interne.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Arrhes

Somme versée lors d’un engagement contractuel pouvant, selon la qualification retenue, permettre un dédit dans les conditions prévues par le droit applicable. En immobilier, l’utilisation du terme doit être prudente car les effets diffèrent de ceux d’un acompte ou d’un séquestre.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne jamais employer indistinctement “arrhes”, “acompte”, “dépôt” ou “indemnité d’immobilisation” : la qualification détermine les conséquences juridiques.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Urbanisme & technique

Assainissement non collectif

Système individuel de traitement des eaux usées pour les immeubles non raccordés au réseau public. En vente, un contrôle du SPANC peut devoir être intégré au dossier et des travaux peuvent être imposés.

Approfondir la notion
  • À retenir. Anticiper le contrôle avant l’avant-contrat afin que l’acquéreur connaisse l’état et le coût éventuel des travaux.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Copropriété

Assemblée générale de copropriété

Organe de décision du syndicat des copropriétaires. Elle vote notamment le budget, les travaux, les contrats, les nominations et certaines autorisations selon des règles de convocation, majorité, représentation et notification encadrées par le statut de la copropriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’analyse d’une résolution suppose d’identifier la majorité applicable, les tantièmes pris en compte et les éventuelles passerelles de vote.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Cadre professionnel

Attestation d’habilitation

Document délivré dans le cadre de la loi Hoguet permettant à une personne habilitée par un titulaire de carte professionnelle de négocier, s’entremettre ou s’engager pour son compte dans les limites autorisées. Elle est liée au titulaire de carte et à la situation de la personne habilitée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle ne constitue pas une carte professionnelle autonome.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Urbanisme & technique

Audit énergétique

Étude plus détaillée que le DPE, imposée dans certaines ventes de logements ou bâtiments selon leur classement et les règles en vigueur. Elle propose généralement des scénarios de travaux et une estimation de leur impact énergétique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier le champ d’application au jour de la mise en vente : les obligations évoluent dans le temps.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Urbanisme & technique

Audit énergétique réglementaire

Audit exigé dans certaines ventes de maisons ou immeubles en monopropriété présentant une faible performance énergétique, selon le calendrier légal. Il propose des scénarios de travaux et des estimations destinées à informer l’acquéreur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas confondre l’audit réglementaire de vente avec un audit volontaire ou un DPE.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Avant-contrat

Convention préparatoire à la vente définitive, notamment compromis de vente ou promesse unilatérale. Il fixe l’objet, le prix, les conditions suspensives, les délais, les informations obligatoires et organise la période précédant l’acte authentique.

Approfondir la notion
  • À retenir. La qualité du dossier préparatoire conditionne fortement la sécurité de la vente : titre, urbanisme, diagnostics, copropriété et financement doivent être anticipés.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Avis de valeur

Analyse professionnelle estimant la valeur de marché probable d’un bien à une date donnée. Elle s’appuie sur la consistance du bien, sa situation juridique et technique, son état, la demande locale, les transactions comparables et les facteurs de décote ou de surcote.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un avis de valeur n’est pas nécessairement une expertise immobilière au sens d’une mission d’expert avec méthodologie et responsabilité spécifiques.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Transaction

Avis de valeur locative

Estimation professionnelle du loyer de marché d’un bien à une date donnée, fondée sur des références locatives, les caractéristiques du logement, sa localisation et le cadre réglementaire local.

Approfondir la notion
  • À retenir. Distinguer valeur locative de marché, loyer réglementé, valeur locative cadastrale et loyer contractuel existant.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Gestion locative

Bail commercial

Contrat portant sur des locaux dans lesquels est exploité un fonds commercial, industriel ou artisanal lorsque les conditions du statut sont réunies. Le régime traite notamment de la durée, du loyer, de la révision, du renouvellement, du congé, de l’indemnité d’éviction et de la répartition de certaines charges et travaux.

Approfondir la notion
  • À retenir. La rédaction des clauses de destination, travaux, garanties et indexation est déterminante.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Gestion locative

Bail dérogatoire

Convention permettant, dans certaines conditions, de déroger temporairement au statut des baux commerciaux. Sa durée cumulée et les conditions de maintien dans les lieux doivent être surveillées pour éviter une requalification non souhaitée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un bail dérogatoire ne doit pas être confondu avec une convention d’occupation précaire.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Gestion locative

Bail d’habitation

Contrat organisant la mise à disposition d’un logement à un locataire en contrepartie d’un loyer. Le régime dépend notamment du caractère vide ou meublé, de l’usage de résidence principale, de la localisation et de certains dispositifs locaux.

Approfondir la notion
  • Cadre. Le bail de résidence principale est fortement réglementé : contenu du contrat, diagnostics, dépôt de garantie, charges, révision, congés, décence et honoraires.
  • Contrôles. Identité des parties, surface habitable, loyer et encadrement éventuel, charges, dépôt, durée, DPE, ERP, annexes, état des lieux et clauses autorisées.
  • Dossier. Bail signé, DDT, notice d’information lorsqu’elle est requise, état des lieux, inventaire en meublé, acte de cautionnement éventuel.
  • Risque. Une clause illicite ou une information manquante peut être réputée non écrite, entraîner restitution ou contentieux et engager le mandataire rédacteur.
B
Gestion locative

Bail mobilité

Bail meublé de courte durée destiné à certains occupants en situation temporaire ou de mobilité. Son régime est distinct du bail meublé classique et comporte des conditions d’éligibilité, de durée et de garanties spécifiques.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant de proposer ce bail, il faut vérifier que le locataire entre bien dans une catégorie autorisée et que le logement remplit les critères du meublé.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Gestion locative

Bail professionnel

Contrat principalement utilisé pour la location de locaux affectés à une activité professionnelle non commerciale, notamment libérale. Il obéit à un régime différent du bail commercial, particulièrement en matière de durée et de renouvellement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le choix entre bail professionnel, bail commercial ou convention dérogatoire doit être cohérent avec l’activité réellement exercée.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Gestion locative

Bailleur

Personne physique ou morale qui donne un bien en location. Ses obligations varient selon le type de bail mais comprennent notamment la délivrance d’un bien conforme à la destination contractuelle, l’entretien relevant de sa charge et le respect des règles de décence lorsque celles-ci s’appliquent.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le mandataire de gestion agit pour le compte du bailleur dans la limite de son mandat.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Cadre professionnel

Barème d’honoraires

Document d’information qui présente les prix maximums TTC des prestations du professionnel et indique à qui incombe leur paiement. Il doit être cohérent avec les mandats, les annonces et la facturation réellement pratiquée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les tranches et modalités de calcul doivent être lisibles ; la DGCCRF contrôle notamment les incohérences entre barème, mandat et annonce.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
LCB-FT

Bénéficiaire effectif

Personne physique qui, en dernier ressort, possède ou contrôle directement ou indirectement une personne morale ou pour laquelle une opération est réalisée. Son identification est un élément central de la connaissance client dans le dispositif LCB?FT.

Approfondir la notion
  • À retenir. En présence de sociétés, holdings, trusts ou structures étrangères, la chaîne de détention doit être comprise et documentée avant de conclure à l’identité du bénéficiaire effectif.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
LCB-FT

Bénéficiaire effectif d’une SCI

Personne physique qui contrôle en dernier ressort la SCI ou en retire le bénéfice selon les critères légaux applicables. L’identification ne se limite pas au gérant ou à l’associé signataire.

Approfondir la notion
  • À retenir. Reconstituer la chaîne de détention lorsque les parts sont détenues par des sociétés ou structures intermédiaires.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Transaction

Bon de visite

Document de traçabilité par lequel un visiteur reconnaît généralement avoir découvert ou visité un bien par l’intermédiaire d’un professionnel. Il peut contribuer à démontrer le rôle causal de l’agence mais ne remplace ni le mandat ni les conditions légales du droit à rémunération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Sa rédaction doit éviter de lui attribuer une portée qu’il n’a pas.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Patrimoine & fiscalité

Bouquet viager

Capital éventuellement versé comptant au crédirentier lors d’une vente en viager, en complément de la rente. Son montant est librement convenu et influence le niveau de la rente, sous réserve de l’économie générale du contrat.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’évaluation d’un viager suppose de combiner valeur du bien, occupation éventuelle, espérance de vie statistique et choix du bouquet.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
B
Copropriété

Budget prévisionnel de copropriété

Budget voté par l’assemblée générale pour financer les dépenses courantes de maintenance, fonctionnement et administration de la copropriété. Il sert de base aux appels de provisions selon les échéances décidées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les travaux exceptionnels peuvent relever de décisions et appels distincts.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Urbanisme & technique

Cadastre

Documentation administrative décrivant notamment la division parcellaire du territoire et servant à l’assiette de certains impôts. Les plans et matrices cadastrales sont utiles pour repérer une parcelle mais ne fixent pas à eux seuls les limites juridiques de propriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour une limite opposable entre propriétés privées, un bornage peut être nécessaire.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Patrimoine & fiscalité

Cap rate / taux de capitalisation

Taux utilisé pour convertir un revenu immobilier en valeur par capitalisation, particulièrement en immobilier d’investissement. Il reflète le rendement exigé par le marché et intègre implicitement risque, qualité locative, emplacement et perspectives.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une petite variation du taux de capitalisation peut entraîner une forte variation de valeur.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Capacité juridique du vendeur

Aptitude du propriétaire à conclure valablement la vente. Le contrôle implique l’identité, la majorité ou le régime de protection, la situation matrimoniale, les pouvoirs du représentant, l’indivision éventuelle et, pour une personne morale, les pouvoirs de ses organes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant toute commercialisation, identifier qui doit signer le mandat puis l’avant-contrat afin d’éviter une opération engagée par une personne sans pouvoir suffisant.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Copropriété

Carnet d’entretien de l’immeuble

Document de suivi de la copropriété regroupant des informations relatives à l’entretien de l’immeuble, aux contrats de maintenance et à certains travaux réalisés. Il participe à la traçabilité technique du bâtiment et fait partie des documents utiles à la gestion et à la vente des lots.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le syndic doit le tenir à jour ; en transaction, il constitue une source utile pour comprendre l’historique technique de l’immeuble.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Carte G

Désignation usuelle de la carte professionnelle portant la mention « Gestion immobilière ». Elle autorise l’exercice des activités de gestion relevant de la loi Hoguet, sous réserve du respect des autres conditions professionnelles.

Approfondir la notion
  • À retenir. La réception de fonds pour le compte de clients implique des règles spécifiques de mandat, compte, garantie et tenue des registres.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Carte professionnelle immobilière

Titre délivré au professionnel pour les activités réglementées de la loi Hoguet. Les mentions principales sont « Transactions sur immeubles et fonds de commerce », « Gestion immobilière » et « Syndic de copropriété » ; la carte est renouvelée périodiquement sous réserve du respect des conditions applicables.

Approfondir la notion
  • Cadre. La carte est délivrée par la CCI pour une durée de trois ans et porte les mentions correspondant aux activités exercées.
  • Contrôles. Aptitude professionnelle, moralité, assurance RC professionnelle et, lorsqu’elle est requise, garantie financière.
  • Dossier. Conserver carte à jour, attestations d’assurance/garantie et récépissés des établissements secondaires.
  • Risque. Une activité exercée avec une carte expirée ou une mention inadaptée expose l’entreprise et fragilise les actes accomplis.
C
Cadre professionnel

Carte S

Désignation usuelle de la carte professionnelle portant la mention « Syndic de copropriété ». Elle correspond à l’activité de syndic professionnel telle qu’encadrée par la loi Hoguet et le statut de la copropriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le syndic doit articuler règles de carte professionnelle, mandat de syndic, comptabilité du syndicat et décisions d’assemblée générale.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Carte T

Désignation usuelle de la carte professionnelle portant la mention « Transactions sur immeubles et fonds de commerce ». Elle couvre les opérations de transaction visées par la loi Hoguet lorsque le professionnel remplit les conditions réglementaires.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le mandat écrit constitue le socle juridique de l’intervention et de la rémunération du professionnel.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Patrimoine & fiscalité

Cash-flow immobilier

Flux de trésorerie restant après encaissement des loyers et paiement des charges, mensualités de crédit, assurances, taxes et autres dépenses retenues dans le calcul. Il peut être positif ou négatif.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours préciser si le cash-flow est calculé avant ou après fiscalité et si les travaux exceptionnels sont intégrés.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Financement

Caution bancaire de prêt immobilier

Garantie apportée par un organisme de cautionnement au prêteur en cas de défaillance de l’emprunteur, alternative fréquente à une sûreté hypothécaire. Les conditions, frais et mécanismes de restitution éventuelle varient selon l’organisme.

Approfondir la notion
  • À retenir. Comparer le coût initial et le coût final, y compris les sommes éventuellement restituées après remboursement.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Cautionnement

Sûreté personnelle par laquelle une caution s’engage envers le créancier à exécuter l’obligation du débiteur si celui-ci est défaillant. En location, le cautionnement est soumis à des règles de forme et peut interagir avec d’autres garanties selon le statut du bailleur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le gestionnaire doit vérifier la validité de l’acte, l’étendue de l’engagement et les règles de cumul.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Urbanisme & technique

Certificat d’urbanisme

Document d’information sur les règles d’urbanisme applicables à un terrain et, selon sa catégorie, sur la faisabilité d’une opération projetée. Il ne constitue pas une autorisation de construire.

Approfondir la notion
  • À retenir. En transaction foncière, il aide à sécuriser l’analyse avant promesse mais doit être complété par les documents locaux et servitudes pertinentes.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Urbanisme & technique

Changement de destination

Modification de la destination d’un local au sens du Code de l’urbanisme, par exemple passage de certaines catégories d’usage à d’autres. Il peut nécessiter une autorisation d’urbanisme et se distingue du changement d’usage prévu par d’autres textes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours distinguer destination urbanistique, usage au sens de l’habitation et affectation prévue par le règlement de copropriété.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Urbanisme & technique

Changement d’usage

Modification de l’usage d’un local, notamment dans certaines communes lorsqu’un logement est transformé en local d’un autre usage ou exploité en location de courte durée selon les règles locales.

Approfondir la notion
  • À retenir. La procédure est territorialisée : consulter les règles de la commune avant de conseiller une exploitation touristique.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Charges récupérables

Dépenses avancées par le bailleur mais pouvant être remboursées par le locataire lorsqu’elles appartiennent aux catégories légalement récupérables. Elles doivent être distinguées des charges restant définitivement à la charge du propriétaire.

Approfondir la notion
  • À retenir. La qualification d’une charge ne dépend pas seulement du bail : elle doit être compatible avec les textes applicables au type de location.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Chasseur immobilier

Professionnel mandaté par un acquéreur pour rechercher et négocier un bien correspondant à un cahier des charges. Lorsqu’il exerce une activité d’entremise réglementée, son activité s’inscrit dans le cadre de la loi Hoguet.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le mandat de recherche doit définir clairement mission, durée, rémunération et critères de recherche.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
LCB-FT

Classification des risques LCB-FT

Document ou matrice qui organise les risques identifiés par le professionnel et leur niveau. Elle doit être adaptée à l’activité réelle et alimenter les procédures de vigilance, d’escalade et de contrôle.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une classification générique non reliée aux dossiers clients est peu opérationnelle.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Clause de non-garantie de superficie

Clause destinée à aménager contractuellement certaines garanties de contenance dans les limites permises par le droit applicable. Elle ne permet pas d’écarter les règles impératives telles que celles de la loi Carrez lorsqu’elles s’appliquent.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas utiliser une clause générale pour neutraliser une obligation légale d’information ou de mesurage.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Clause de solidarité

Clause par laquelle plusieurs débiteurs, notamment des colocataires, peuvent être tenus chacun au paiement de la totalité de certaines obligations. Son efficacité et sa durée sont encadrées, notamment dans les baux d’habitation.

Approfondir la notion
  • À retenir. La rédaction doit préciser son périmètre et respecter les règles spécifiques relatives au départ d’un colocataire et à son éventuel remplaçant.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Clause de substitution

Clause permettant, sous conditions, à une partie à l’avant-contrat de se substituer une autre personne pour réaliser l’acquisition. Ses effets fiscaux, juridiques et LCB-FT doivent être appréciés avant utilisation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Identifier dès que possible le substitué et effectuer les contrôles KYC et financement correspondants.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Clause d’occupation après vente

Clause organisant exceptionnellement le maintien du vendeur ou d’un tiers dans le bien après la signature définitive. Elle doit encadrer durée, indemnité éventuelle, assurance, remise des clés et garanties.

Approfondir la notion
  • À retenir. Éviter les formulations vagues : préciser l’échéance et les conséquences d’un maintien au-delà de la date prévue.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Clause pénale

Clause fixant à l’avance l’indemnité due en cas d’inexécution d’une obligation contractuelle. Elle doit être distinguée de l’indemnité d’immobilisation, de l’acompte et de la clause de dédit.

Approfondir la notion
  • À retenir. Dans un avant-contrat, sa mise en œuvre dépend des faits, des conditions suspensives et de la rédaction précise du contrat.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Clause résolutoire du bail

Clause prévoyant la résolution du bail lorsque certains manquements déterminés surviennent, sous réserve du respect des conditions et délais imposés par la loi. En habitation, son activation est fortement encadrée et ne résulte pas d’une simple mention contractuelle.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas confondre l’existence de la clause avec l’acquisition automatique de ses effets : les procédures légales doivent être suivies.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Clause suspensive

Stipulation faisant dépendre l’efficacité définitive d’un engagement de la réalisation d’un événement futur et incertain, par exemple l’obtention d’un prêt. La condition doit être rédigée avec précision afin d’identifier son objet, son délai et les diligences attendues.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une clause mal calibrée peut créer un risque de contentieux sur la défaillance de la condition.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Coefficient de vétusté

Notion utilisée pour tenir compte de l’usure normale d’un équipement ou revêtement dans le temps. Elle intervient notamment lors de la comparaison entre état des lieux d’entrée et de sortie lorsqu’une grille de vétusté est applicable ou convenue.

Approfondir la notion
  • À retenir. La vétusté ne doit pas être confondue avec une dégradation imputable au locataire.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Colocation

Location d’un même logement à plusieurs occupants, organisée par un bail unique ou plusieurs contrats selon la configuration juridique. Le régime influence solidarité, assurance, dépôt de garantie, départ d’un colocataire et calcul de certaines aides ou plafonds.

Approfondir la notion
  • À retenir. La clause de solidarité mérite une attention particulière lors du départ d’un colocataire.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Commission de l’agent immobilier

Rémunération due au professionnel lorsqu’un mandat régulier en fixe les conditions et que l’opération ouvrant droit à rémunération est effectivement conclue dans les conditions légales. La personne redevable doit être identifiée de façon cohérente dans le mandat et l’acte.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le bon de visite ne remplace pas un mandat et ne suffit pas, à lui seul, à créer un droit à commission.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Compromis de vente

Avant-contrat synallagmatique dans lequel vendeur et acquéreur s’engagent réciproquement à vendre et acheter aux conditions fixées. Il organise notamment financement, diagnostics, urbanisme, copropriété, délai de réitération et conséquences d’une défaillance.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour un professionnel, la complétude des pièces avant signature réduit les risques de report et d’avenant.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Condition résolutoire

Événement convenu dont la réalisation met fin à une obligation ou à un contrat qui avait commencé à produire ses effets. Elle se distingue de la condition suspensive, qui retarde l’efficacité de l’engagement.

Approfondir la notion
  • À retenir. La qualification juridique exacte d’une clause est importante pour déterminer ses conséquences.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Condition suspensive d’obtention de prêt

Condition qui protège l’acquéreur finançant l’opération à crédit lorsque le financement recherché n’est pas obtenu dans les paramètres définis au contrat. Sa rédaction doit décrire suffisamment le financement envisagé : montant, durée, taux ou caractéristiques pertinentes et délai.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une clause trop vague ou irréaliste peut créer un contentieux sur les diligences de l’acquéreur ou la réalisation de la condition.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Confidentialité professionnelle

Obligation déontologique de protéger les informations sensibles reçues dans le cadre de la mission et de ne les divulguer que lorsqu’un fondement légal, contractuel ou l’exécution de la mission le justifie.

Approfondir la notion
  • À retenir. Articuler confidentialité, RGPD et obligations LCB-FT : la confidentialité ne fait pas obstacle aux déclarations légalement requises.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Conflit d’intérêts

Situation dans laquelle l’intérêt personnel ou un autre intérêt du professionnel risque d’influencer l’impartialité attendue dans l’exécution de sa mission. Le code de déontologie impose de prévenir, révéler et gérer les conflits pertinents.

Approfondir la notion
  • À retenir. Formaliser les situations sensibles : liens capitalistiques, intérêt dans le bien, double représentation ou prestataire lié.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Congé pour reprise

Congé donné par le bailleur afin de reprendre le logement pour lui-même ou un bénéficiaire autorisé, sous conditions. Il doit identifier le motif et respecter les exigences de délai et de justification prévues par la loi.

Approfondir la notion
  • À retenir. Documenter la réalité du bénéficiaire et du projet de reprise avant l’envoi.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Congé pour vendre

Congé délivré par le bailleur dans certains baux d’habitation afin de reprendre la libre disposition du logement pour le vendre, sous réserve du respect des motifs, formes et délais prévus par la loi. Dans certains cas, il emporte offre de vente au locataire.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le contenu et le calendrier dépendent du régime du bail ; une erreur peut entraîner l’inefficacité du congé.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Copropriété

Conseil syndical

Organe composé de copropriétaires chargé d’assister et contrôler le syndic, dans le cadre des missions prévues par les textes et décisions de l’assemblée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il joue un rôle clé dans le suivi des contrats, comptes et travaux mais ne se substitue pas à l’assemblée générale.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Consignation

Dépôt de fonds auprès d’un tiers ou organisme afin de les immobiliser jusqu’à la réalisation d’une condition ou la résolution d’un différend. En immobilier, elle peut intervenir dans divers contextes contractuels ou judiciaires.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le professionnel ne doit jamais traiter une consignation comme un simple encaissement commercial.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Contrat de réservation VEFA

Contrat préliminaire par lequel un réservataire s’engage dans les conditions prévues pour l’acquisition future d’un logement en VEFA. Il comporte des informations obligatoires et peut prévoir un dépôt de garantie dans les limites légales.

Approfondir la notion
  • À retenir. La réservation ne doit pas être présentée comme un acte de vente définitif ; respecter les informations et délais protecteurs de l’acquéreur.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Copropriété

Contrat de syndic

Mandat réglementé par lequel le syndicat des copropriétaires confie au syndic la gestion administrative, comptable et technique de la copropriété. Le contrat doit respecter le contrat-type réglementaire, identifier les prestations incluses dans le forfait et celles susceptibles de rémunération spécifique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Lors d’un changement de syndic, contrôler dates de prise d’effet, transfert des archives, comptes et accès bancaires.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Cadre professionnel

Contrat hors établissement

Contrat conclu avec un consommateur hors des locaux habituels du professionnel, par exemple un mandat signé au domicile du propriétaire. Les règles du Code de la consommation peuvent imposer des informations précontractuelles, un formulaire de rétractation et un délai de 14 jours.

Approfondir la notion
  • À retenir. Si le client demande un commencement d’exécution avant la fin du délai, recueillir une demande expresse conforme sans prétendre supprimer le droit de rétractation.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Transaction

Contre-proposition

Réponse à une offre modifiant un ou plusieurs éléments essentiels, par exemple le prix, le calendrier ou les conditions. Elle constitue juridiquement une nouvelle proposition et doit être gérée avec précision pour éviter de présenter comme acquis un accord qui ne l’est pas.

Approfondir la notion
  • À retenir. Tracer les versions, dates, délais de validité et conditions permet de sécuriser la chronologie de la négociation.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
LCB-FT

Contrôle interne LCB-FT

Organisation destinée à vérifier que les procédures de lutte contre le blanchiment sont effectivement appliquées : gouvernance, contrôles de dossiers, traçabilité, formation, suivi des anomalies et plans correctifs.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un manuel LCB-FT non utilisé ne suffit pas ; le contrôle doit produire des preuves de tests et de corrections.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Gestion locative

Convention d’occupation précaire

Convention justifiée par des circonstances particulières indépendantes de la seule volonté des parties, conférant une occupation temporaire. Elle se distingue du bail dérogatoire commercial.

Approfondir la notion
  • À retenir. Sa qualification dépend de la réalité de la précarité, pas du seul titre donné au contrat.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Copropriété

Copropriété

Régime d’un immeuble ou groupe d’immeubles dont la propriété est répartie entre plusieurs personnes par lots comprenant une partie privative et une quote-part de parties communes. Le fonctionnement repose notamment sur le règlement de copropriété, l’état descriptif de division, le syndicat, le syndic et l’assemblée générale.

Approfondir la notion
  • À retenir. La maîtrise des tantièmes, majorités et documents comptables est essentielle en gestion et en vente de lots.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
LCB-FT

Correspondant Tracfin

Personne identifiée au sein de l’organisation pour assurer les échanges opérationnels avec Tracfin selon les règles applicables et l’organisation interne. Son rôle doit être articulé avec celui du déclarant lorsque ces fonctions sont séparées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Tenir à jour les habilitations et organiser une suppléance pour éviter une rupture de continuité.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Urbanisme & technique

CREP – Constat de risque d’exposition au plomb

Diagnostic visant à identifier la présence de revêtements contenant du plomb dans les logements concernés par l’obligation réglementaire. Il fait partie du DDT dans les situations prévues.

Approfondir la notion
  • À retenir. Contrôler l’âge du bâtiment, la validité éventuelle du constat et les conclusions relatives à l’état des revêtements.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
C
Numérique & outils

CRM immobilier

Logiciel de gestion de la relation client appliqué à l’immobilier : prospects, mandats, biens, rapprochements, relances, tâches, campagnes, historique et parfois signature ou diffusion. La qualité d’un CRM dépend autant de la donnée saisie et des processus que de ses fonctions.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le choix doit intégrer interopérabilité, RGPD, exports, automatisations, sécurité et coût total.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Financement

DCI – Crédit immobilier

Référence courante au cadre européen et national de distribution du crédit immobilier, qui impose des exigences de compétence, d’information et de conduite aux professionnels concernés par la commercialisation ou l’intermédiation de crédits immobiliers.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le niveau d’obligation dépend du rôle exact du professionnel dans la distribution du crédit.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

DDA – Distribution d’assurances

Cadre réglementaire de la distribution d’assurances applicable aux professionnels qui présentent, proposent ou aident à conclure certains contrats d’assurance. Dans l’écosystème immobilier, il peut notamment concerner des activités liées à l’assurance lorsqu’elles sont effectivement distribuées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il faut distinguer simple information, mise en relation et véritable acte de distribution.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
LCB-FT

Déclarant Tracfin

Personne habilitée à effectuer, au nom du professionnel assujetti, les déclarations de soupçon à Tracfin dans les conditions prévues par le Code monétaire et financier.

Approfondir la notion
  • À retenir. La décision et son analyse doivent rester confidentielles ; ne pas informer le client de l’existence d’une déclaration.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
LCB-FT

Déclaration de soupçon

Transmission effectuée à Tracfin par un professionnel assujetti lorsqu’après analyse il soupçonne que des fonds ou opérations entrent dans les situations prévues par le dispositif LCB?FT. Elle ne se confond pas avec une simple anomalie : le professionnel doit analyser les faits et documenter son raisonnement.

Approfondir la notion
  • À retenir. La confidentialité entourant la déclaration impose une procédure interne stricte.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Urbanisme & technique

Déclaration d’intention d’aliéner (DIA)

Formalité par laquelle le propriétaire ou son mandataire notifie à la collectivité son intention de vendre un bien situé dans un périmètre de préemption. Elle permet au titulaire du droit de préemption de décider s’il entend acquérir prioritairement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier le périmètre, l’autorité compétente et le délai applicable avant de fixer définitivement le calendrier de vente.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Déclaration préalable d’activité immobilière

Formalité à effectuer auprès de la CCI pour chaque établissement, succursale, agence ou bureau distinct lorsque les conditions réglementaires sont réunies. La personne qui dirige l’établissement doit satisfaire aux exigences applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une agence secondaire ne doit pas fonctionner comme un simple point commercial non déclaré si elle entre dans le champ de la formalité.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Urbanisme & technique

Déclaration préalable de travaux

Autorisation d’urbanisme simplifiée requise pour certains travaux, constructions ou modifications ne relevant pas d’un permis de construire. Le champ exact dépend de la nature du projet, de ses dimensions, de la zone et des règles locales.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas se limiter à l’apparence du projet : consulter le PLU/PLUi et les éventuelles protections patrimoniales.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Transaction

Délai de réflexion / rétractation immobilier neuf

Délai protecteur applicable à certaines acquisitions immobilières neuves ou assimilées selon la nature du contrat et le statut de l’acquéreur. Son point de départ dépend de la notification régulière du contrat.

Approfondir la notion
  • À retenir. Tracer la notification et ne pas confondre les différents délais selon réservation, promesse ou acte.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Transaction

Délai de rétractation

Délai légal permettant, dans certaines acquisitions immobilières par un acquéreur non professionnel, de revenir sur son engagement selon les conditions prévues par les textes. Son point de départ dépend de la notification ou remise régulière de l’acte et de ses annexes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un dossier incomplet ou une notification irrégulière peut affecter le calcul du délai.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Délégation de mandat

Mécanisme par lequel un mandataire confie à un autre professionnel tout ou partie de l’exécution de sa mission lorsque le mandat et le droit applicable l’autorisent. Elle doit être distinguée d’un mandat directement consenti par le propriétaire au second professionnel.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier le pouvoir de déléguer, l’étendue de la délégation, la rémunération et la traçabilité dans les registres et documents.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Marketing & prospection

Démarchage téléphonique

Prospection réalisée par téléphone auprès de prospects. Elle est encadrée par des règles relatives à la prospection commerciale, aux horaires ou fréquences lorsqu’elles s’appliquent, aux listes d’opposition et à la protection des données personnelles.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une stratégie de prospection doit combiner base légale, traçabilité des consentements ou oppositions et script conforme.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Patrimoine & fiscalité

Démembrement de propriété

Répartition du droit de propriété entre usufruit et nue-propriété. Le démembrement peut être temporaire ou viager et résulter d’une donation, succession, vente ou stratégie patrimoniale ; il modifie la répartition de l’usage, des revenus, des charges et du pouvoir de disposition.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une analyse immobilière doit identifier qui peut occuper, louer, vendre ou consentir certaines décisions.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Déontologie immobilière

Ensemble de règles professionnelles imposant notamment conscience, dignité, loyauté, sincérité, compétence, confidentialité, défense des intérêts en présence et prévention des conflits d’intérêts. Elles complètent les obligations de la loi Hoguet et les règles civiles, commerciales et de consommation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Sur trois années consécutives de formation continue, au moins 2 h portent sur les autres règles déontologiques.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Gestion locative

Dépôt de garantie

Somme versée lors de l’entrée dans les lieux afin de garantir l’exécution de certaines obligations locatives. Son montant maximal, sa conservation et son délai de restitution dépendent du régime du bail et de l’existence éventuelle de retenues justifiées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les retenues doivent pouvoir être expliquées et documentées ; l’usure normale n’est pas une dégradation.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Gestion locative

Dépôt de garantie en location meublée

Somme pouvant être demandée au locataire afin de garantir l’exécution de ses obligations. Dans le régime de la résidence principale meublée, son montant maximal diffère de celui de la location vide.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le montant, les retenues et le délai de restitution doivent être appréciés selon le régime exact du bail.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Copropriété

Destination du lot

Usage juridiquement autorisé d’un lot au regard du règlement de copropriété et de la destination générale de l’immeuble. Elle peut limiter certaines activités ou transformations même si l’urbanisme les autorise.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours croiser règles de copropriété, bail et urbanisme.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Devoir de conseil

Obligation pour le professionnel d’informer et d’alerter les parties sur les risques et éléments pertinents qu’il connaît ou doit raisonnablement vérifier dans le cadre de sa mission. Son intensité dépend de la compétence professionnelle attendue et du rôle joué dans l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Tracer les alertes importantes par écrit, en particulier lorsqu’un client décide de poursuivre malgré un risque identifié.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Devoir de vérification

Obligation opérationnelle consistant à contrôler les informations essentielles au lieu de relayer sans vérification les déclarations du client : identité, propriété, pouvoirs, surfaces, diagnostics, servitudes ou cohérence des documents selon la mission.

Approfondir la notion
  • À retenir. La DGCCRF rappelle que le professionnel doit s’assurer de la régularité de la transaction et des informations techniques nécessaires.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Urbanisme & technique

Diagnostic amiante

Ensemble de repérages et documents relatifs à la présence d’amiante dans les immeubles concernés selon leur date de construction et l’opération envisagée. Les obligations diffèrent entre vente, location, parties communes et travaux.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas réduire “amiante” à un seul diagnostic : identifier le type de repérage exigé pour le contexte.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Urbanisme & technique

Diagnostic de performance énergétique (DPE)

Diagnostic évaluant la performance énergétique et climatique d’un logement ou bâtiment selon une méthode réglementée. Son classement influence l’information de l’acquéreur ou du locataire et interagit avec plusieurs dispositifs de rénovation, d’audit ou de location.

Approfondir la notion
  • Cadre. Le DPE évalue la performance énergétique et climatique et intervient dans l’information lors de la vente ou de la location. Sa méthode, sa durée de validité et ses effets réglementaires dépendent de la date et du type de bien.
  • Contrôles. Numéro, date, classe énergie/climat, validité, cohérence de l’adresse et du lot, éventuelles obligations d’audit ou restrictions de location.
  • Dossier. DPE annexé au DDT et informations énergétiques reprises correctement dans l’annonce.
  • Risque. Une annonce ou un bail utilisant un DPE erroné ou périmé peut induire le consommateur en erreur et fausser l’analyse de décence ou de loyer.
D
Urbanisme & technique

Diagnostic termites

État relatif à la présence de termites dans les zones délimitées par arrêté lorsque le bien entre dans le champ de l’obligation. Il est annexé au dossier de diagnostic technique en cas de vente lorsque requis.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier l’arrêté local et la durée de validité à la date de signature.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Marketing & prospection

Diffusion multicanale

Publication coordonnée d’un bien sur plusieurs portails, site agence, réseaux sociaux, emailing et partenaires. L’enjeu est d’assurer cohérence des données, suivi des leads et retrait rapide après changement de statut.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un bon logiciel limite les doubles saisies et conserve la source du prospect.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Cadre professionnel

Discrimination au logement

Traitement défavorable fondé sur un critère prohibé lors de la publicité, de la sélection, de la visite, de la négociation ou de la location d’un logement. Les instructions discriminatoires d’un propriétaire ne peuvent pas être exécutées par le professionnel.

Approfondir la notion
  • Cadre. La sélection d’un candidat ne peut reposer sur un critère prohibé. Cette règle concerne l’annonce, les questions posées, les pièces exigées, le tri des dossiers et l’instruction donnée par le bailleur.
  • Contrôles. Utiliser des critères objectifs et liés à la solvabilité ou à l’adéquation du dossier, dans le respect de la liste des justificatifs autorisés.
  • Dossier. Grille de sélection, motif professionnel du refus, procédure interne et formation des collaborateurs.
  • Risque. Exécuter une instruction discriminatoire du propriétaire engage aussi le professionnel ; il doit refuser de la mettre en œuvre.
D
Urbanisme & technique

Dossier de diagnostic technique (DDT)

Ensemble des diagnostics et états qui doivent être annexés à certaines ventes ou locations selon la nature du bien, sa date de construction, sa localisation et les risques auxquels il est exposé.

Approfondir la notion
  • À retenir. La composition du DDT n’est pas identique pour tous les biens : un contrôle par typologie d’opération est nécessaire.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Gestion locative

Dossier de location

Ensemble des pièces permettant au bailleur ou à son mandataire d’apprécier la candidature d’un locataire et, le cas échéant, d’une caution. La liste des justificatifs pouvant être exigés est encadrée et la collecte doit respecter le RGPD et la non-discrimination.

Approfondir la notion
  • À retenir. Limiter les documents demandés à ceux autorisés et définir une durée de conservation adaptée pour les dossiers non retenus.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Copropriété

DPE collectif

Diagnostic de performance énergétique réalisé à l’échelle d’un bâtiment collectif, apportant une vision de la performance énergétique globale de l’immeuble. Son déploiement est progressif selon les catégories d’immeubles prévues par la réglementation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour une copropriété, articuler DPE collectif, PPT, audit ou études énergétiques sans supposer qu’un document remplace automatiquement les autres.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Transaction

Droit au bail

Valeur patrimoniale attachée à la possibilité pour un locataire de céder le bénéfice de son bail commercial dans les conditions prévues. Il peut constituer un élément distinct du fonds de commerce.

Approfondir la notion
  • À retenir. Son évaluation dépend notamment du loyer contractuel, de l’emplacement, de la durée restante et des clauses du bail.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Copropriété

Droit de jouissance privative

Droit attribué à un copropriétaire d’utiliser de façon exclusive une partie commune, par exemple un jardin ou une terrasse, sans que cette partie devienne nécessairement privative. Son régime dépend du règlement de copropriété et des décisions d’assemblée.

Approfondir la notion
  • À retenir. En transaction, distinguer propriété privative, partie commune à jouissance privative et simple tolérance d’usage.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Urbanisme & technique

Droit de préemption

Mécanisme donnant à un bénéficiaire déterminé la priorité pour acquérir un bien lorsque les conditions légales ou conventionnelles sont réunies. En immobilier, il peut notamment concerner certaines collectivités ou certains occupants.

Approfondir la notion
  • À retenir. La purge d’un droit de préemption peut conditionner le calendrier de la vente.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Transaction

Droit de propriété

Droit réel conférant en principe à son titulaire l’usage, les fruits et le pouvoir de disposer du bien, sous réserve des lois, servitudes, droits de tiers et démembrements.

Approfondir la notion
  • À retenir. En pratique, l’analyse porte sur le titre, les charges, les servitudes, l’indivision et les restrictions d’urbanisme.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Transaction

Droit de rétractation SRU

Droit permettant à l’acquéreur non professionnel de certains immeubles à usage d’habitation de revenir sur son engagement pendant le délai légal suivant la notification régulière de l’avant-contrat. Le point de départ dépend du mode de remise ou notification.

Approfondir la notion
  • À retenir. Conserver la preuve de notification et éviter toute remise de fonds interdite pendant la période concernée hors cas légalement autorisés.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Patrimoine & fiscalité

Droits de mutation à titre onéreux

Droits et taxes perçus à l’occasion de certaines acquisitions immobilières et inclus dans les frais d’acquisition versés chez le notaire. Leur taux dépend notamment de la nature du bien et du régime de l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas assimiler l’ensemble des “frais de notaire” à la rémunération du notaire : une part importante correspond à des taxes.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Copropriété

DTG – Diagnostic technique global

Diagnostic qui évalue notamment l’état apparent des parties communes et équipements communs, la situation du syndicat au regard de certaines obligations et les améliorations possibles de gestion technique et patrimoniale. Sa mise en œuvre dépend des cas prévus par les textes ou d’une décision de l’assemblée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le DTG ne doit pas être confondu avec le projet de plan pluriannuel de travaux ni avec le DPE collectif.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
D
Numérique & outils

DVF – Demandes de valeurs foncières

Base de données publique recensant de nombreuses mutations immobilières avec des informations sur les prix et biens concernés. Elle constitue un outil de comparaison utile mais nécessite retraitement et interprétation avant d’en déduire une valeur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une estimation professionnelle doit compléter DVF par l’état réel du bien, la micro-localisation et les conditions de la transaction.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Gestion locative

Encadrement de l’évolution des loyers

Règles limitant, dans certaines zones ou situations, l’augmentation du loyer lors d’une relocation ou d’un renouvellement. Elles sont distinctes du mécanisme local de plafonnement par loyer de référence majoré.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours identifier le dispositif applicable à la commune et à la date du bail : plusieurs règles d’encadrement peuvent se superposer.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Gestion locative

Encadrement des loyers

Dispositif applicable dans certains territoires qui limite le loyer de mise en location ou de renouvellement selon les règles locales et nationales en vigueur. Il peut prévoir loyer de référence, loyer majoré et, dans certains cas, complément de loyer.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le gestionnaire doit vérifier chaque année si l’adresse est dans un périmètre concerné.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Urbanisme & technique

ERP – État des risques

Document d’information sur les risques et pollutions auxquels un bien peut être exposé : risques naturels, miniers, technologiques, sismiques, radon ou autres informations prévues par les textes. Sa validité et son contenu dépendent de la situation et de la date de l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un ERP ancien ou non adapté à l’adresse du bien peut fragiliser l’information délivrée à l’acquéreur ou au locataire.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Transaction

Estimation immobilière

Processus consistant à déterminer une valeur de marché probable à partir de données comparables, des caractéristiques physiques et juridiques du bien, de son état, de son environnement et de la dynamique locale de l’offre et de la demande.

Approfondir la notion
  • À retenir. La méthode comparative peut être croisée avec rendement, capitalisation ou coût selon la typologie du bien.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Copropriété

État daté

Document établi par le syndic lors de la vente d’un lot de copropriété afin d’informer le notaire et les parties sur les sommes dues au syndicat ou par celui-ci et sur certaines données financières concernant le lot.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il intervient au stade de la vente définitive et doit être distingué des informations transmises plus tôt au candidat acquéreur.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Gestion locative

État des lieux

Constat contradictoire décrivant l’état du logement et de ses équipements à l’entrée et à la sortie du locataire. Sa précision conditionne l’analyse des éventuelles réparations locatives et retenues sur dépôt de garantie.

Approfondir la notion
  • À retenir. Photos datées, relevés de compteurs et description objective réduisent les litiges.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Copropriété

État descriptif de division

Document identifiant les lots de copropriété, leur composition et les quotes-parts qui leur sont attribuées. Il est fréquemment intégré ou annexé au règlement de copropriété et participe à l’identification juridique du bien vendu.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant commercialisation d’un lot, il faut vérifier la concordance entre réalité physique, titre, EDD et règlement.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
LCB-FT

Examen renforcé

Analyse approfondie d’une opération particulièrement complexe, d’un montant inhabituellement élevé ou ne paraissant pas avoir de justification économique ou d’objet licite apparent, selon le cadre LCB?FT.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’objectif est d’obtenir des explications et justificatifs suffisants avant de décider de la suite à donner.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
E
Transaction

Exclusivité

Modalité contractuelle par laquelle un mandant confie une opération à un seul professionnel pendant une durée déterminée, selon les droits et limites fixés au mandat.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les modalités de dénonciation, durée irrévocable et capacité du mandant à traiter directement doivent être lues dans le mandat applicable.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Copropriété

Fiche synthétique de copropriété

Document récapitulatif des données financières et techniques essentielles de la copropriété, établi et actualisé selon les règles applicables. Il facilite l’information des copropriétaires et des acquéreurs.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le syndic doit veiller à sa mise à jour ; sa cohérence avec le registre national des copropriétés est un point de contrôle utile.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Cadre professionnel

Fichier des titulaires de carte professionnelle

Fichier national mis en œuvre par CCI France recensant les titulaires de cartes professionnelles immobilières. Il permet de vérifier l’existence et certaines caractéristiques d’une carte délivrée.

Approfondir la notion
  • À retenir. C’est un réflexe de contrôle utile lors de partenariats ou de vérification d’un professionnel.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Patrimoine & fiscalité

Fiscalité immobilière

Ensemble des règles fiscales applicables à l’acquisition, la détention, la location, la cession et la transmission d’actifs immobiliers. Elle inclut notamment revenus fonciers, location meublée, plus-values, TVA dans certains cas, droits d’enregistrement et imposition patrimoniale.

Approfondir la notion
  • À retenir. La fiscalité dépend de la qualité du propriétaire, du mode de détention, de l’usage et de la nature de l’opération.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Transaction

Fonds de commerce

Universalité de fait regroupant les éléments utilisés pour exploiter une activité commerciale : clientèle, enseigne, droit au bail, matériel et autres éléments selon le cas. La cession d’un fonds doit être distinguée de la vente des murs et de la cession des titres de la société exploitante.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’évaluation combine souvent rentabilité, emplacement, bail, activité et retraitements comptables.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Copropriété

Fonds de travaux

Réserve financière constituée dans les copropriétés concernées pour anticiper le financement de certains travaux. Son régime, son alimentation et son utilisation sont encadrés par le statut de la copropriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. Lors d’une vente, il faut expliquer clairement le traitement des sommes attachées au lot et les décisions déjà votées.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Cadre professionnel

Formateur immobilier

Intervenant transmettant des compétences juridiques, commerciales, techniques ou réglementaires liées à l’immobilier. La qualité d’une formation dépend de l’expertise métier, de l’actualisation des contenus, des méthodes pédagogiques et de l’évaluation des acquis.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour une formation réglementaire, la traçabilité pédagogique et administrative est aussi importante que le contenu.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Cadre professionnel

Formation intra-entreprise

Formation organisée pour les collaborateurs d’une même entreprise, en présentiel, distanciel ou format hybride. Elle permet d’adapter les cas pratiques, procédures et exemples au réseau, à l’agence ou au groupe concerné.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour un réseau immobilier, l’intérêt est d’aligner conformité, méthodes commerciales et outils internes.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Financement

Frais d’acquisition

Ensemble des frais supportés à l’occasion d’une acquisition : droits et taxes, émoluments, débours, frais de financement et de garantie, et éventuellement honoraires selon la structure de l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le budget d’acquisition doit raisonner en coût total, pas seulement en prix affiché.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
F
Transaction

Frais d’agence

Honoraires rémunérant la mission du professionnel. Leur exigibilité suppose le respect du mandat, des règles d’information et des conditions légales de rémunération ; en location, des règles spécifiques organisent la répartition de certains frais.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le barème doit être affiché et cohérent avec les pratiques commerciales réelles.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
Gestion locative

Garantie des loyers impayés (GLI)

Contrat d’assurance couvrant, selon ses conditions, les impayés de loyers et parfois dégradations ou frais contentieux. L’éligibilité du locataire et les règles de constitution du dossier sont déterminantes pour la garantie.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le gestionnaire doit respecter le processus de déclaration du sinistre et les délais prévus au contrat.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
Cadre professionnel

Garantie financière

Mécanisme destiné à garantir les fonds, effets ou valeurs détenus pour le compte de clients par certains professionnels soumis à la loi Hoguet. Son exigence et son niveau dépendent de l’activité et de la détention de fonds.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle est distincte de l’assurance de responsabilité civile professionnelle.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
Gestion locative

Garantie VISALE

Dispositif de cautionnement locatif géré par Action Logement pour certains locataires et logements éligibles. Il peut couvrir, dans les limites du dispositif, des impayés de loyers et charges et certains dommages.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier l’éligibilité et obtenir le visa/cautionnement avant la signature lorsque le bailleur entend s’appuyer sur cette garantie.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
LCB-FT

Gel des avoirs

Mesure restrictive imposant de ne pas mettre des fonds ou ressources économiques à disposition de personnes ou entités désignées et de bloquer les avoirs concernés selon les règlements et décisions applicables. Elle se distingue de la déclaration de soupçon à Tracfin.

Approfondir la notion
  • À retenir. Intégrer un contrôle des listes de sanctions à l’entrée en relation et lors des étapes sensibles de l’opération.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
Gestion locative

Gestion locative

Mission confiée par un bailleur à un professionnel pour administrer un bien : mise en location, bail, encaissement, quittancement, charges, suivi des incidents, révision, congés, travaux et reporting selon le mandat.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le mandat doit préciser l’étendue des pouvoirs et autoriser expressément la perception de sommes lorsqu’elle est prévue.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
G
Gestion locative

Grille de vétusté

Référentiel définissant une durée de vie théorique et des coefficients d’abattement pour certains équipements ou revêtements. Lorsqu’elle est applicable, elle aide à distinguer usure normale et dégradation imputable.

Approfondir la notion
  • À retenir. Son utilisation doit rester cohérente avec l’état réel constaté.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
H
Numérique & outils

Home staging virtuel

Modification ou mise en scène numérique d’une photographie immobilière pour aider le prospect à se projeter. L’usage doit rester transparent et ne pas masquer des défauts matériels importants ni créer une représentation trompeuse du bien.

Approfondir la notion
  • À retenir. Indiquer clairement lorsqu’un visuel est une projection ou une simulation.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
H
Cadre professionnel

Honoraire de rédaction d’acte

Rémunération distincte qui peut être prévue pour une prestation de rédaction lorsque le professionnel est juridiquement habilité à l’effectuer et que son montant et sa prise en charge sont correctement prévus dans les documents contractuels.

Approfondir la notion
  • À retenir. La capacité à facturer n’emporte pas automatiquement capacité juridique à rédiger : vérifier le statut de la personne qui rédige.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
H
Cadre professionnel

Honoraires

Rémunération du professionnel pour la prestation réalisée. En immobilier réglementé, leur perception dépend notamment du mandat, de l’accomplissement de l’opération et des règles d’affichage, de transparence et de répartition applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le barème constitue une information précontractuelle importante et doit correspondre aux pratiques.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
H
Financement

Hypothèque

Sûreté réelle immobilière garantissant une créance sans dessaisissement du propriétaire. Elle confère au créancier des droits sur l’immeuble selon son rang et les règles de publicité foncière.

Approfondir la notion
  • À retenir. Dans une vente, le notaire organise généralement la purge ou radiation des inscriptions qui doivent l’être.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
H
Financement

Hypothèque légale spéciale du prêteur de deniers

Sûreté immobilière pouvant garantir certains prêts servant à financer l’acquisition d’un bien, dans les conditions prévues par le droit des sûretés. Elle a remplacé l’ancien privilège de prêteur de deniers pour les opérations concernées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le coût, le rang et les formalités doivent être comparés avec une hypothèque conventionnelle ou une caution bancaire.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Patrimoine & fiscalité

IFI – Impôt sur la fortune immobilière

Impôt portant, sous conditions et au-delà du seuil légal, sur la valeur nette taxable du patrimoine immobilier détenu directement ou indirectement. La qualification des actifs, dettes déductibles et règles d’évaluation peuvent être complexes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Dans un conseil patrimonial, distinguer rendement économique du bien et conséquences fiscales propres à la situation du contribuable.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Patrimoine & fiscalité

Immeuble de rapport

Immeuble acquis ou détenu principalement pour générer plusieurs revenus locatifs. Son analyse combine état locatif, loyers de marché, charges non récupérables, travaux, vacance, fiscalité et valeur de revente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour valoriser un immeuble de rapport, croiser approche par comparaison et approche par capitalisation ou actualisation des flux.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Impayé de loyer

Défaut de paiement total ou partiel du loyer ou des charges exigibles. Sa gestion implique une chronologie documentée : relance, mobilisation éventuelle de la caution ou de la garantie, commandement lorsque nécessaire et respect des procédures de prévention et d’expulsion.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas ajouter au locataire des pénalités ou frais de relance non autorisés par la réglementation.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Indemnité d’éviction

Indemnité susceptible d’être due au locataire commercial lorsque le bailleur refuse le renouvellement du bail sans motif lui permettant d’y échapper. Son évaluation peut intégrer perte du fonds ou frais de déplacement selon la situation.

Approfondir la notion
  • À retenir. C’est l’un des risques majeurs à anticiper dans la stratégie d’un bail commercial.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Transaction

Indemnité d’immobilisation

Somme prévue notamment dans certaines promesses unilatérales en contrepartie de l’immobilisation du bien pendant la durée de l’option. Son sort dépend de la réalisation des conditions et de la décision du bénéficiaire.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle ne doit pas être assimilée automatiquement à un dépôt de garantie ou à une clause pénale.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Indice de référence des loyers (IRL)

Indice publié par l’INSEE servant de référence à la révision de certains loyers d’habitation lorsqu’une clause le prévoit et lorsque la réglementation autorise la révision.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le calcul doit respecter indice de référence, date de révision et limitations éventuellement liées à la performance énergétique.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Indice des loyers commerciaux (ILC)

Indice utilisé dans certains baux commerciaux pour la révision ou l’indexation du loyer lorsque les conditions juridiques et contractuelles sont réunies.

Approfondir la notion
  • À retenir. La clause d’indexation doit identifier précisément indice de base, indice de comparaison et périodicité.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Indice des loyers des activités tertiaires (ILAT)

Indice pouvant servir de référence à l’évolution de certains loyers de locaux tertiaires selon l’activité et le contrat.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le choix de l’indice doit être cohérent avec l’objet du bail et la réglementation applicable.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Patrimoine & fiscalité

Indivision

Situation dans laquelle plusieurs personnes détiennent des droits de même nature sur un même bien sans division matérielle de leurs parts. Les règles de gestion dépendent de la nature des actes et peuvent exiger majorité qualifiée ou unanimité.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant mandat ou vente, il faut vérifier qui peut valablement engager l’indivision.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Cadre professionnel

Information précontractuelle du consommateur

Ensemble des informations qui doivent être communiquées au consommateur avant qu’il soit lié par certains contrats : identité du professionnel, caractéristiques essentielles, prix, médiation, droit de rétractation lorsqu’il existe et autres mentions prévues par le Code de la consommation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Conserver une preuve datée de l’information remise, en particulier pour les mandats conclus à distance ou hors établissement.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Numérique & outils

Intelligence artificielle immobilière

Ensemble d’outils d’IA utilisés pour rédiger, rechercher, analyser des documents, qualifier des prospects, automatiser des tâches, produire des visuels ou assister l’estimation. Leur utilisation doit rester compatible avec confidentialité, RGPD, propriété intellectuelle et contrôle humain.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les meilleurs gains proviennent de processus clairement définis plutôt que d’un simple usage ponctuel d’un chatbot.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Gestion locative

Inventaire du mobilier

Document annexé à un bail meublé décrivant les meubles et équipements mis à disposition. Il complète l’état des lieux et permet de vérifier que le logement comporte l’équipement nécessaire à la qualification de location meublée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Décrire l’état et la quantité des éléments plutôt que se contenter d’une liste générique.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
I
Patrimoine & fiscalité

Investissement locatif

Acquisition d’un bien destiné à être loué afin de générer un revenu et éventuellement une appréciation patrimoniale. L’analyse doit intégrer loyer soutenable, vacance, charges, travaux, fiscalité, financement, risque réglementaire et liquidité de revente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le rendement brut seul est insuffisant pour comparer deux projets.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
K
LCB-FT

KYC – Know Your Customer

Ensemble des procédures de connaissance du client : identité, activité, objet de la relation, provenance et destination des fonds selon le risque. Dans l’immobilier, le KYC doit s’étendre au bénéficiaire effectif et à la cohérence économique de l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un KYC utile est mis à jour pendant la relation, pas seulement lors de l’entrée en relation.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
LCB-FT

LCB-FT

Acronyme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Le dispositif applicable aux professionnels assujettis repose sur une approche par les risques : classification, connaissance de la clientèle, vigilance, examen renforcé lorsque nécessaire, contrôle interne et déclaration à Tracfin dans les cas prévus.

Approfondir la notion
  • Cadre. Le professionnel assujetti doit mettre en place une approche par les risques : classification, connaissance client, bénéficiaire effectif, vigilance constante, examen renforcé et déclaration de soupçon lorsque les conditions sont réunies.
  • Contrôles. Identité, activité, objet de la relation, origine des fonds, source du patrimoine si nécessaire, pays concernés, PPE, gels des avoirs, cohérence économique.
  • Dossier. Fiche KYC, scoring de risque, pièces justificatives, note d’examen renforcé, preuves de contrôle et mise à jour.
  • Risque. Une procédure théorique sans preuve d’application est insuffisante en cas de contrôle ; la traçabilité des diligences est centrale.
L
Patrimoine & fiscalité

LMP – Loueur en meublé professionnel

Qualification fiscale de certains loueurs en meublé lorsque les conditions prévues par le droit fiscal sont remplies. Elle entraîne un régime différent du LMNP sur plusieurs aspects, notamment l’imposition des résultats et certaines plus-values.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas qualifier un client LMP ou LMNP sur la seule base de son intention : vérifier les seuils et critères de l’année concernée.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Gestion locative

Location meublée

Location d’un logement comportant le mobilier nécessaire à une occupation normale. Le régime juridique et fiscal diffère de la location vide et dépend notamment de la destination du logement et de la qualité du loueur.

Approfondir la notion
  • À retenir. La liste minimale de mobilier et la rédaction de l’inventaire sont des points opérationnels essentiels.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Gestion locative

Location saisonnière

Location de courte durée à une clientèle de passage qui n’y élit pas domicile. Elle peut être soumise à des règles de changement d’usage, enregistrement, copropriété, fiscalité et police locale variables selon la commune.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant commercialisation, il faut vérifier à la fois droit public local et règlement de copropriété.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Gestion locative

Logement décent

Logement répondant aux critères minimaux de sécurité, santé, équipements et performance énergétique fixés par la réglementation. Le bailleur d’une résidence principale est tenu de délivrer un logement conforme aux exigences applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. La décence ne se résume pas au DPE : humidité, sécurité, installations et équipements doivent aussi être examinés.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Numérique & outils

Logiciel de pige immobilière

Outil qui agrège et analyse des annonces ou signaux de marché pour aider les professionnels à identifier des vendeurs potentiels et opportunités de prospection. Son efficacité dépend de la fraîcheur des données, du dédoublonnage, de la conformité de la prospection et de son intégration au CRM.

Approfondir la notion
  • À retenir. Évaluer le coût par rendez-vous ou mandat plutôt que le seul volume de contacts remontés.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Cadre professionnel

Loi ALUR

Loi du 24 mars 2014 ayant profondément modifié les rapports locatifs, la copropriété et l’encadrement des professionnels de l’immobilier. Elle a notamment introduit le principe de formation continue obligatoire pour les professionnels concernés par la loi Hoguet.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour le renouvellement de carte : 14 h par an ou 42 h sur trois années consécutives d’exercice.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Copropriété

Loi Carrez

Ensemble de règles imposant, dans certaines ventes de lots de copropriété, la mention de la superficie privative calculée selon une méthode définie.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une erreur importante de superficie peut avoir des conséquences sur le prix.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Urbanisme & technique

Loi Climat et Résilience

Texte ayant notamment renforcé la trajectoire de performance énergétique du parc immobilier et plusieurs obligations liées à la location, à la rénovation et à l’information des occupants ou acquéreurs.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les calendriers et seuils doivent être contrôlés à la date de l’opération car ils évoluent progressivement.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Cadre professionnel

Loi Hoguet

Loi du 2 janvier 1970 réglementant les activités d’entremise et de gestion portant sur les immeubles et fonds de commerce. Elle encadre notamment carte professionnelle, mandats, habilitations, garantie financière, assurance et conditions de rémunération.

Approfondir la notion
  • À retenir. C’est le texte structurant pour comprendre qui peut exercer, sous quel titre et avec quels documents.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Copropriété

Lot de copropriété

Unité juridique comprenant une partie privative et une quote-part de parties communes. Le lot est identifié dans l’état descriptif de division et ses droits sont organisés par le règlement de copropriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. La commercialisation doit reprendre l’identification exacte du lot et de ses annexes.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Gestion locative

Loyer

Contrepartie financière de la mise à disposition d’un bien loué. Son montant, son évolution et parfois son plafonnement dépendent du type de bail, de la localisation et des règles particulières applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il faut distinguer loyer principal, provisions sur charges, complément éventuel et dépôt de garantie.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
L
Financement

LTV – Loan to Value

Ratio entre le montant du financement et la valeur du bien retenue par le prêteur. Il mesure le niveau de levier et le coussin de sécurité de la banque en cas de revente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour un investissement, un LTV élevé augmente l’effet de levier mais aussi le risque de refinancement et de liquidité.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Copropriété

Majorité de l’article 24

Majorité simple calculée à partir des voix exprimées des copropriétaires présents, représentés ou ayant voté par correspondance selon le régime applicable. Elle concerne notamment de nombreuses décisions de gestion courante et certains travaux prévus par la loi.

Approfondir la notion
  • À retenir. Qualifier juridiquement la résolution avant de choisir la majorité ; une mauvaise majorité peut entraîner l’annulation de la décision.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Copropriété

Majorité de l’article 25

Majorité absolue des voix de tous les copropriétaires, utilisée pour des décisions plus structurantes comme certaines désignations, autorisations ou travaux. Des mécanismes de second vote peuvent exister lorsque les conditions légales sont réunies.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le procès-verbal doit permettre de vérifier le nombre de voix de tous les copropriétaires et le résultat exact du vote.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Copropriété

Majorité de l’article 26

Majorité renforcée combinant, selon les cas prévus par la loi, une majorité des membres du syndicat représentant une fraction déterminée des voix. Elle concerne certaines décisions affectant profondément l’organisation ou le patrimoine commun.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas appliquer automatiquement les passerelles de majorité : leur champ dépend du type de décision et du résultat du premier vote.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandant

Personne qui confère un pouvoir à un mandataire par contrat. En immobilier, il peut s’agir d’un vendeur, bailleur, acquéreur ou propriétaire confiant une mission de vente, recherche, location ou gestion.

Approfondir la notion
  • À retenir. La capacité et le pouvoir du mandant doivent être vérifiés avant la signature du mandat.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandat de commercialisation VEFA

Mandat confié pour commercialiser des lots vendus en l’état futur d’achèvement, avec un cadre documentaire propre au neuf, à la réservation et à l’information de l’acquéreur.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier que le mandat couvre les lots, prix, pouvoirs, honoraires et supports de commercialisation réellement utilisés.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Gestion locative

Mandat de gestion

Contrat écrit par lequel un propriétaire confie au professionnel la gestion d’un bien. Il définit la durée, les pouvoirs, honoraires, modalités de reddition des comptes et, le cas échéant, autorisation de recevoir des fonds.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un mandat générique ne doit pas être interprété au-delà des pouvoirs expressément accordés.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Gestion locative

Mandat de location

Mandat par lequel le propriétaire confie au professionnel la recherche d’un locataire et les actes entrant dans la mission définie : publicité, visites, étude des candidatures, préparation du bail lorsqu’il est autorisé, état des lieux, etc.

Approfondir la notion
  • À retenir. Définir précisément les prestations, honoraires, durée, pouvoirs et traitement des données candidats.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandat de recherche

Contrat par lequel un acquéreur confie à un professionnel une mission de recherche et éventuellement de négociation. Comme tout mandat relevant de la loi Hoguet, il doit préciser notamment l’objet de la mission et la rémunération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Particulièrement utilisé par les chasseurs immobiliers.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandat de recherche acquéreur

Mandat par lequel un acquéreur confie à un professionnel la recherche d’un bien et, selon les pouvoirs accordés, l’assistance à la négociation. Il doit respecter les règles de la loi Hoguet lorsqu’elles s’appliquent.

Approfondir la notion
  • À retenir. Préciser critères du bien recherché, durée, exclusivité éventuelle et conditions exactes de rémunération.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandat de vente

Contrat par lequel un propriétaire autorise un professionnel à rechercher un acquéreur et à négocier la vente dans les limites prévues. Il fixe notamment durée, prix de présentation, honoraires, pouvoirs et caractère simple, semi-exclusif ou exclusif.

Approfondir la notion
  • Cadre. Le mandat doit être écrit, préalable à la négociation, numéroté et inscrit chronologiquement au registre des mandats. Il précise l’objet, la durée, la rémunération, la partie qui en a la charge et les pouvoirs confiés.
  • Contrôles. Identité et capacité des mandants, titre de propriété, désignation du bien, prix, honoraires, durée, exclusivité, moyens de diffusion et reddition de compte.
  • Dossier. Un exemplaire signé remis au mandant avec le numéro du registre ; archivage du mandat et du registre pendant la durée réglementaire.
  • Risque. Mandat irrégulier, expiré ou signé par une personne sans pouvoir : perte possible du droit à rémunération et contentieux sur la mission.
M
Transaction

Mandat exclusif

Mandat réservant l’opération à un seul professionnel pendant la période convenue. Il peut favoriser un investissement commercial plus fort mais impose une information claire sur les obligations du mandant et les modalités de dénonciation.

Approfondir la notion
  • À retenir. La rédaction doit être lisible sur la faculté ou non de vendre directement.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Mandat semi-exclusif

Mandat organisant une exclusivité au profit d’un professionnel tout en laissant au mandant une faculté personnelle de vendre, généralement selon des conditions définies au contrat. Il ne s’agit pas d’une catégorie légale autonome : son régime dépend de la rédaction du mandat.

Approfondir la notion
  • À retenir. Définir clairement ce qui se passe si le propriétaire trouve lui-même un acquéreur et éviter toute clause pénale contraire aux règles applicables.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Cadre professionnel

Mandataire immobilier

Expression courante désignant souvent un agent commercial indépendant exerçant pour le compte d’un réseau ou d’un titulaire de carte. Juridiquement, le statut réel et l’habilitation comptent davantage que l’intitulé commercial.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier l’identité du titulaire de carte, l’attestation d’habilitation et le statut du négociateur.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Patrimoine & fiscalité

Marchand de biens

Professionnel qui achète habituellement des biens ou droits immobiliers dans une intention de revente. Son activité présente des particularités comptables, fiscales, juridiques et de responsabilité qui diffèrent d’un investisseur patrimonial classique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le risque doit être apprécié opération par opération : urbanisme, travaux, TVA, droits, garanties et commercialisation.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Transaction

Marge de négociation

Écart entre prix affiché et prix finalement accepté. Son analyse doit tenir compte du positionnement initial, de la durée de commercialisation, de la tension du marché et des défauts ou travaux du bien.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une forte marge ne signifie pas nécessairement une bonne négociation si le prix de départ était surévalué.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Cadre professionnel

Médiateur de la consommation

Dispositif permettant au consommateur de recourir gratuitement, sous conditions, à un médiateur référencé pour tenter de résoudre un litige avec un professionnel. Le professionnel doit communiquer les coordonnées de son médiateur dans les supports requis.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier que le médiateur désigné couvre réellement l’activité immobilière de l’entreprise et que les coordonnées sont à jour.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Patrimoine & fiscalité

Micro-foncier

Régime fiscal simplifié applicable à certains revenus fonciers lorsque les conditions et plafonds sont remplis. Il applique un abattement forfaitaire au lieu de la déduction des charges réelles.

Approfondir la notion
  • À retenir. Comparer le micro-foncier au régime réel avant de présenter un rendement net : l’option fiscale peut modifier fortement le résultat après impôt.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Copropriété

Millièmes de copropriété

Mode courant d’expression des tantièmes lorsque la totalité est ramenée à 1 000 unités. Ils ne correspondent pas nécessairement à la surface du lot mais résultent des critères de répartition prévus.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le terme est souvent utilisé abusivement pour toute quote-part, même lorsque le total n’est pas 1 000.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
M
Copropriété

Mise en concurrence du syndic

Processus consistant à comparer plusieurs projets de contrat de syndic dans les conditions prévues par le droit de la copropriété. Le conseil syndical joue un rôle important dans cette préparation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Présenter des contrats comparables sur durée, forfait, prestations particulières et frais additionnels.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
N
Cadre professionnel

Négociateur immobilier

Professionnel salarié ou indépendant chargé de prospecter, rentrer des mandats, réaliser visites et négociations pour le compte d’un titulaire de carte. Son statut détermine notamment régime social, pouvoir d’engagement et forme d’habilitation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il est concerné par la formation continue lorsqu’il est habilité à négocier, s’entremettre ou s’engager pour le titulaire.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
N
Cadre professionnel

Non-détention de fonds

Situation déclarée par un professionnel de la transaction qui s’engage à ne recevoir ni détenir des fonds, effets ou valeurs pour le compte de ses clients, hors rémunération dans les conditions légales. Elle peut avoir des conséquences sur l’obligation de garantie financière.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les pratiques réelles doivent rester cohérentes avec la déclaration : réception d’un séquestre ou de fonds client peut changer l’analyse.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
N
Transaction

Notaire

Officier public intervenant notamment pour authentifier la vente, contrôler les droits et inscriptions, recueillir certaines pièces et assurer la publicité foncière. Il sécurise juridiquement l’acte mais n’a pas le même rôle commercial que l’agent immobilier.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une bonne collaboration agence-notaire repose sur un dossier complet transmis tôt.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
N
Patrimoine & fiscalité

Nue-propriété

Composante du droit de propriété restant lorsque l’usufruit appartient à une autre personne. Le nu-propriétaire dispose du droit de disposer du bien sous réserve des droits de l’usufruitier.

Approfondir la notion
  • À retenir. La répartition des charges et pouvoirs dépend des textes et des conventions applicables.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
Gestion locative

Obligation de délivrance du bailleur

Obligation de mettre à disposition du locataire le bien conformément à la destination contractuelle et aux exigences légales, puis d’en assurer la jouissance paisible et certaines réparations. Son contenu varie selon le type de bail.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une clause contractuelle ne peut pas transférer au locataire des obligations que la loi rend impérativement supportées par le bailleur.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
Transaction

Offre d’achat

Proposition par laquelle un candidat acquéreur manifeste sa volonté d’acheter un bien à un prix et selon des conditions déterminées. Sa portée juridique dépend de sa formulation, de l’acceptation et des règles applicables à l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le professionnel doit éviter les modèles trop simplistes qui ne précisent ni financement ni durée de validité.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
Cadre professionnel

OPCO et prise en charge formation

Les opérateurs de compétences peuvent, selon la situation de l’entreprise, les règles de branche et les budgets disponibles, financer tout ou partie d’actions de formation. Les critères de prise en charge varient selon statut, entreprise, action et période.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours vérifier l’éligibilité et l’accord de financement avant d’engager une dépense en supposant qu’elle sera remboursée.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
LCB-FT

Opération atypique

Opération dont le montant, la complexité, les intervenants, le mode de financement ou l’absence de justification économique s’écartent du profil attendu. Elle doit conduire le professionnel à approfondir son analyse avant de décider des suites à donner.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une opération atypique n’est pas automatiquement suspecte, mais elle doit être expliquée et documentée.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
Marketing & prospection

Opposition au démarchage

Mécanisme permettant à un consommateur de manifester son refus de certaines sollicitations commerciales. Pour un professionnel, la prospection doit intégrer les règles d’opposition applicables, la gestion interne des refus et la protection des données.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une base de prospection doit être entretenue : date de collecte, source, statut du prospect et opposition éventuelle.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
Copropriété

Ordre du jour de l’assemblée générale

Liste précise des questions soumises à la décision de l’assemblée générale. Chaque résolution doit être suffisamment déterminée et accompagnée, lorsque nécessaire, des documents permettant un vote éclairé.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une question non inscrite régulièrement à l’ordre du jour ne doit pas être transformée en décision opposable sous la rubrique “questions diverses”.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
O
LCB-FT

Origine des fonds

Information visant à comprendre d’où proviennent les sommes utilisées dans l’opération : épargne, vente d’un actif, prêt, donation, revenus, dividendes ou autres sources. La profondeur des vérifications dépend du niveau de risque et de la cohérence avec le profil du client.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un simple relevé bancaire n’explique pas toujours l’origine économique des fonds.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Partie privative

Partie d’un lot réservée à l’usage exclusif d’un copropriétaire selon le règlement de copropriété. Sa qualification détermine qui supporte l’entretien et quel niveau d’autorisation est requis pour certains travaux.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le règlement de copropriété prime souvent sur les intuitions liées à la localisation physique de l’élément.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Parties communes

Éléments d’un immeuble affectés à l’usage ou à l’utilité de tous ou plusieurs copropriétaires selon le règlement et le statut applicable. Leur entretien, modification et usage relèvent des règles de la copropriété.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une partie commune à jouissance privative reste juridiquement une partie commune malgré son usage réservé.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Passerelle de majorité

Mécanisme permettant, pour certaines décisions n’ayant pas obtenu la majorité requise au premier vote mais ayant atteint un seuil légal, de procéder immédiatement ou ultérieurement à un second vote à une majorité différente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Identifier la passerelle applicable, son seuil d’ouverture et la majorité du second vote avant de rédiger le procès-verbal.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Urbanisme & technique

Passoire énergétique

Expression désignant couramment les logements présentant les classes de performance énergétique les plus faibles. Des restrictions progressives portent sur la location et l’évolution des loyers selon le calendrier réglementaire.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier la classe DPE, la date du diagnostic et les règles en vigueur à la date de mise en location ou de renouvellement.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Patrimoine & fiscalité

Patrimoine immobilier

Ensemble des biens et droits immobiliers détenus directement ou via des structures. Une analyse patrimoniale considère valeur, dettes, rendement, fiscalité, liquidité, transmission, concentration géographique et risques.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le choix entre détention directe, SCI ou autres structures dépend des objectifs et non d’une solution universelle.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Urbanisme & technique

Permis de construire

Autorisation d’urbanisme requise pour certaines constructions et opérations. Son obtention ne purge pas nécessairement tous les droits privés ni toutes les autres autorisations.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une opération immobilière doit distinguer faisabilité urbanistique, autorisation administrative, recours et conformité des travaux.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
LCB-FT

Personne politiquement exposée (PPE)

Personne exerçant ou ayant exercé certaines fonctions publiques importantes, ainsi que certaines personnes liées selon les textes. La relation avec une PPE requiert des mesures spécifiques de vigilance renforcée.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’identification PPE ne signifie pas soupçon : elle modifie le niveau de vigilance.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Gestion locative

Plafonnement des honoraires de location

Règles limitant les honoraires pouvant être imputés au locataire pour certaines prestations de mise en location et d’état des lieux. Les plafonds dépendent notamment de la zone géographique et de la surface habitable.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le bailleur doit supporter au minimum une part égale à celle facturée au locataire pour les prestations partageables.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Financement

Plan de financement

Tableau récapitulant le coût total d’une opération immobilière et ses ressources : prix, travaux, frais d’acquisition, honoraires, apport, prêts, aides et trésorerie. Il permet de vérifier la cohérence globale avant engagement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ajouter une marge de sécurité pour travaux ou frais non anticipés et distinguer besoins ponctuels et besoins récurrents.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Plan pluriannuel de travaux (PPT)

Outil de programmation des travaux d’une copropriété sur plusieurs années, élaboré ou adopté selon les conditions et seuils réglementaires applicables. Il vise à anticiper conservation de l’immeuble et performance énergétique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le PPT doit être lu en lien avec DPE collectif, fonds travaux et décisions d’assemblée.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Urbanisme & technique

PLU / PLUi

Plan local d’urbanisme communal ou intercommunal fixant notamment zonage, destinations, règles d’implantation, hauteurs, stationnement et aspects des constructions.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour une parcelle, la lecture du règlement écrit doit être croisée avec documents graphiques et annexes.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Patrimoine & fiscalité

Plus-value de résidence principale

Régime d’exonération fiscale pouvant s’appliquer à la cession de la résidence principale lorsque les conditions légales sont remplies. La qualification s’apprécie au regard de l’occupation réelle et de la situation au moment de la vente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une simple adresse fiscale ne suffit pas toujours à démontrer la résidence principale en cas de contrôle.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Patrimoine & fiscalité

Plus-value immobilière

Gain réalisé lors de la cession d’un actif immobilier, calculé fiscalement selon des règles propres au bien, au cédant et à la durée de détention. Des exonérations ou abattements peuvent s’appliquer selon la situation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le prix de vente n’est pas la plus-value : il faut reconstituer le prix d’acquisition fiscal et les correctifs admis.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Numérique & outils

Portail immobilier

Plateforme diffusant des annonces de vente ou location. Pour une agence, le choix des portails se mesure par visibilité, qualité des leads, coût par contact, couverture géographique, intégration CRM et conditions de diffusion.

Approfondir la notion
  • À retenir. Mesurer la conversion jusqu’au mandat ou à la vente, pas seulement le nombre de contacts.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Pouvoir en assemblée générale

Mandat donné par un copropriétaire à une autre personne pour le représenter et voter lors de l’assemblée générale, dans les limites prévues par la loi. Des règles encadrent notamment le nombre de pouvoirs pouvant être détenus.

Approfondir la notion
  • À retenir. Contrôler les pouvoirs avant le vote et reporter correctement les voix représentées sur la feuille de présence.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Pré-état daté

Expression d’usage désignant les informations financières et juridiques relatives à la copropriété et au lot communiquées à l’acquéreur avant l’avant-contrat. Il ne correspond pas à un document légalement défini de la même manière que l’état daté.

Approfondir la notion
  • À retenir. L’enjeu est surtout de fournir à temps les informations obligatoires prévues pour la vente d’un lot.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Gestion locative

Préavis du locataire

Délai que doit respecter le locataire lorsqu’il donne congé, sous réserve des cas de réduction prévus par les textes. Le délai et ses modalités diffèrent selon la nature du bail, la localisation et la situation du locataire.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le point de départ dépend de la réception régulière du congé par le bailleur, pas simplement de sa date d’envoi.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Financement

Prêt à taux fixe

Crédit dont le taux nominal demeure constant pendant la durée prévue, sauf mécanismes particuliers du contrat. Les échéances et le coût du crédit sont plus prévisibles qu’avec un taux variable.

Approfondir la notion
  • À retenir. Comparer des offres suppose de regarder TAEG, assurance, garanties, modularité et indemnités, pas seulement le taux nominal.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Financement

Prêt à taux zéro (PTZ)

Prêt aidé sans intérêts à la charge de l’emprunteur, accordé sous conditions pour financer une partie de certaines opérations d’accession à la propriété. Les critères d’éligibilité, zones, plafonds et quotités évoluent.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours vérifier les règles applicables à la date de l’offre de prêt et la nature exacte de l’opération.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Financement

Prêt amortissable

Crédit dans lequel chaque échéance rembourse une part de capital et une part d’intérêts selon un tableau d’amortissement. La structure du remboursement dépend du taux, de la durée et du mode d’amortissement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour comparer deux crédits, regarder le coût total, le TAEG, l’assurance et la flexibilité, pas uniquement le taux nominal.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Financement

Prêt relais

Financement transitoire destiné à permettre l’achat d’un nouveau bien avant la vente d’un actif déjà détenu. Son risque principal tient au prix et au délai de revente du bien financé en relais.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il faut tester un scénario prudent de vente, pas seulement le prix espéré.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Copropriété

Procès-verbal d’assemblée générale

Document qui retrace les décisions de l’assemblée, le résultat des votes et certaines mentions obligatoires. Il constitue une pièce essentielle pour l’exécution des décisions et le calcul des délais de contestation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Rédiger chaque résolution avec son résultat précis : pour, contre, abstention et identification des opposants lorsque requis.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Transaction

Promesse synallagmatique de vente

Avant-contrat dans lequel vendeur et acquéreur s’engagent réciproquement à vendre et acheter, sous réserve des conditions stipulées. Le compromis de vente en est la forme la plus courante en pratique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Vérifier conditions suspensives, délai de rétractation, diagnostics, situation de copropriété et calendrier de réitération.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Transaction

Promesse unilatérale de vente

Avant-contrat par lequel un propriétaire accorde au bénéficiaire l’option d’acquérir le bien pendant un délai déterminé, aux conditions convenues. Le bénéficiaire dispose du choix de lever ou non l’option, sous réserve du régime juridique applicable.

Approfondir la notion
  • À retenir. La promesse se distingue du compromis par l’architecture de l’engagement des parties.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Marketing & prospection

Prospection immobilière

Ensemble des actions visant à identifier et convertir de futurs vendeurs, bailleurs, acquéreurs ou prescripteurs. Elle peut combiner terrain, téléphone, recommandation, réseaux sociaux, contenu, publicité et exploitation des données.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une prospection moderne doit être mesurée par canal : coût, taux de contact, rendez-vous, mandat et chiffre d’affaires.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Gestion locative

Provision sur charges

Somme versée périodiquement par le locataire en avance sur les charges récupérables, puis régularisée lorsque le régime le prévoit sur la base des dépenses réelles. Elle se distingue du forfait de charges.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une régularisation suppose des justificatifs et un décompte permettant au locataire de comprendre les postes facturés.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
P
Transaction

Publicité foncière

Ensemble de formalités donnant publicité à certains droits et actes immobiliers afin de les rendre opposables et d’informer les tiers. Le service de publicité foncière conserve notamment les actes publiés et inscriptions.

Approfondir la notion
  • À retenir. Les renseignements hypothécaires sont utiles dans la préparation d’une vente complexe.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
Q
Gestion locative

Quittance de loyer

Document attestant le paiement intégral du loyer et des charges pour une période donnée. Elle se distingue d’un simple reçu lorsque le paiement n’est que partiel.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le gestionnaire doit conserver une traçabilité fiable des encaissements avant émission.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
Q
Copropriété

Quote-part de copropriété

Fraction des droits attachés à un lot dans les parties communes, souvent exprimée en tantièmes ou millièmes. Elle sert notamment à répartir certaines charges et à déterminer les voix en assemblée selon les règles applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il faut distinguer quotes-parts de parties communes et clés de répartition de charges.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Copropriété

RCP – Règlement de copropriété

Abréviation couramment utilisée pour le règlement de copropriété. Il définit droits et obligations des copropriétaires et doit être consulté avec ses modificatifs.

Approfondir la notion
  • À retenir. Attention à ne pas confondre RCP avec RC Pro.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Patrimoine & fiscalité

Régime réel des revenus fonciers

Régime permettant de déterminer le revenu foncier imposable en déduisant les charges admises selon les règles fiscales. Il peut être obligatoire ou résulter d’une option lorsque le contribuable est éligible au micro-foncier.

Approfondir la notion
  • À retenir. Distinguer charge comptablement payée, charge économiquement supportée et charge fiscalement déductible.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Cadre professionnel

Registre des mandats

Registre dans lequel les mandats relevant de la loi Hoguet sont enregistrés chronologiquement selon les prescriptions applicables. Le numéro d’inscription est repris sur l’exemplaire du mandat.

Approfondir la notion
  • À retenir. La traçabilité doit être rigoureuse : date, numéro et absence de réutilisation.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Copropriété

Registre national des copropriétés

Registre public national dans lequel les copropriétés doivent être immatriculées et dont les données doivent être actualisées selon les obligations applicables. Il permet notamment le suivi du parc et de sa situation financière.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le syndic est responsable des formalités d’immatriculation et d’actualisation dans le cadre de ses missions.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Copropriété

Règlement de copropriété

Document contractuel organisant la destination de l’immeuble, la définition des parties privatives et communes, les conditions de jouissance et la répartition de certaines charges. Il doit être lu conjointement avec l’état descriptif de division et ses modificatifs.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant vente ou travaux, vérifier les clauses relatives à destination, usage des lots, parties communes et autorisations.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Gestion locative

Régularisation annuelle des charges

Opération qui compare les provisions versées par le locataire aux charges récupérables réellement engagées, conduisant à un complément ou à un remboursement. Les justificatifs doivent être rendus accessibles dans les conditions légales.

Approfondir la notion
  • À retenir. Conserver le détail des postes, clés de répartition et factures nécessaires à la justification.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
LCB-FT

Relation d’affaires

Relation professionnelle qui, au moment où elle s’établit, est appelée à s’inscrire dans une certaine durée. Sa qualification influe sur l’intensité et la continuité des obligations de connaissance client et de vigilance.

Approfondir la notion
  • À retenir. Documenter la date d’entrée en relation et le niveau de risque retenu dès l’ouverture du dossier.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Patrimoine & fiscalité

Rendement net-net

Indicateur de rendement calculé après prise en compte d’un périmètre plus large de charges et, selon la convention retenue, de la fiscalité. Il n’existe pas une formule légale unique : la méthode doit être explicitée.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour comparer deux investissements, utiliser exactement le même périmètre de charges et la même période.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Cadre professionnel

Renouvellement de carte professionnelle

Procédure permettant de prolonger la validité d’une carte professionnelle immobilière sous réserve du respect des conditions réglementaires. La formation continue est de 14 h par an ou 42 h sur trois années consécutives d’exercice ; sur cette période, au moins 2 h portent sur la non-discrimination à l’accès au logement et au moins 2 h sur les autres règles déontologiques.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il est utile d’anticiper les attestations avant la date d’expiration afin d’éviter un dossier incomplet.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Patrimoine & fiscalité

Rentabilité brute

Ratio rapportant généralement le loyer annuel au prix d’acquisition ou au coût global selon la convention retenue. Il fournit un premier indicateur mais ignore charges, fiscalité, vacance, travaux et financement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours préciser la formule utilisée pour comparer deux biens.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Patrimoine & fiscalité

Rentabilité nette

Indicateur intégrant certaines charges non récupérables, taxe foncière, gestion, assurance, vacance ou autres coûts avant ou après fiscalité selon la méthode. Il est plus pertinent que le rendement brut mais doit être défini précisément.

Approfondir la notion
  • À retenir. Deux annonces peuvent afficher le même « rendement net » avec des conventions différentes.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Patrimoine & fiscalité

Rente viagère

Paiement périodique versé au crédirentier pendant sa vie dans le cadre d’une vente en viager. Son montant dépend notamment de la valeur du bien, du bouquet, du droit d’usage éventuel et de paramètres actuariels.

Approfondir la notion
  • À retenir. La rente doit être distinguée d’un simple échéancier de prix : l’aléa viager est un élément essentiel du montage.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Cadre professionnel

Réseau de mandataires

Organisation réunissant des agents commerciaux ou mandataires autour d’une marque, d’un titulaire de carte, d’outils et de services mutualisés. Les modèles diffèrent par rémunération, accompagnement, logiciels, génération de leads, formation, frais et exclusivités.

Approfondir la notion
  • À retenir. Comparer le revenu net réel, les services inclus et les obligations contractuelles plutôt que le seul taux de commission annoncé.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Cadre professionnel

Responsabilité civile professionnelle (RC Pro)

Assurance couvrant, dans les limites du contrat, les conséquences pécuniaires de fautes, erreurs ou négligences professionnelles. Elle constitue une exigence essentielle pour les activités immobilières réglementées concernées.

Approfondir la notion
  • À retenir. Comparer plafond, franchise, exclusions, activités garanties et modalités de résiliation.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Cadre professionnel

Rétractation du mandat hors établissement

Faculté du consommateur de se rétracter d’un mandat conclu hors établissement ou à distance lorsque le Code de la consommation s’applique. Le professionnel doit informer le consommateur et lui remettre le formulaire requis.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une demande de commencement immédiat d’exécution ne vaut pas renonciation générale et anticipée au droit de rétractation.
  • Contrôle métier. Vérifier que le statut de l’intervenant, ses pouvoirs, sa carte ou habilitation et les informations remises au consommateur correspondent à l’acte réalisé.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Gestion locative

Révision du loyer

Modification du loyer en cours de bail lorsqu’une clause et le régime juridique le permettent, souvent par référence à un indice. La révision doit respecter la date, l’indice de référence et les limites liées notamment à la performance énergétique lorsqu’elles s’appliquent.

Approfondir la notion
  • À retenir. Automatiser le calcul ne dispense pas de vérifier que le droit à révision existe encore et que le logement est éligible.
  • Contrôle gestion. Identifier le régime exact du bail, distinguer règles impératives et clauses négociables, puis conserver la preuve des notifications et régularisations.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
Numérique & outils

RGPD

Règlement européen encadrant le traitement des données personnelles. En immobilier, il concerne notamment fichiers prospects, pièces d’identité, dossiers locataires, vidéos, cookies, emailing et échanges avec sous-traitants.

Approfondir la notion
  • À retenir. La conformité repose sur finalité, base légale, minimisation, durée de conservation, droits des personnes et sécurité.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
R
LCB-FT

Risque géographique LCB-FT

Facteur de risque lié aux pays ou territoires impliqués dans l’opération : résidence, nationalité, provenance des fonds, banque, société interposée ou destination des fonds.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le risque géographique doit être croisé avec les listes et analyses de risque pertinentes au moment du dossier.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Marketing & prospection

Salon immobilier

Événement professionnel ou grand public réunissant acteurs de l’immobilier, proptech, réseaux, investisseurs, promoteurs et prestataires. Pour un professionnel, il peut servir à la veille, au recrutement, aux partenariats et à l’acquisition commerciale.

Approfondir la notion
  • À retenir. Préparer les rendez-vous et objectifs en amont augmente fortement la valeur d’un salon.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Patrimoine & fiscalité

SCI – Société civile immobilière

Société civile fréquemment utilisée pour acquérir, détenir, gérer ou transmettre un patrimoine immobilier. Son intérêt dépend des statuts, de la répartition des pouvoirs, du régime fiscal et des objectifs des associés.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une SCI ne constitue pas une optimisation automatique : il faut comparer détention directe, IR, IS et stratégie de sortie.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Transaction

Séquestre

Somme ou valeur remise à un tiers habilité qui la conserve jusqu’à la réalisation des conditions prévues. En immobilier, le maniement de fonds est strictement encadré et dépend des garanties et mentions professionnelles.

Approfondir la notion
  • À retenir. Un professionnel ayant déclaré ne pas détenir de fonds doit organiser le dépôt auprès d’un séquestre habilité plutôt que recevoir directement la somme.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Urbanisme & technique

Servitude

Charge imposée à un immeuble au profit d’un autre immeuble ou résultant de la loi, limitant ou organisant certains usages. Les servitudes peuvent concerner passage, réseaux, vues, écoulement, urbanisme ou équipements.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une servitude non identifiée peut modifier fortement la valeur ou le projet d’un acquéreur.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Urbanisme & technique

Servitude d’urbanisme

Limitation administrative affectant l’utilisation d’un terrain ou d’un immeuble pour des motifs d’intérêt général : protection patrimoniale, réseaux, risques, alignement ou autres contraintes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Croiser PLU, annexes et certificat d’urbanisme pour identifier les servitudes pertinentes.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Numérique & outils

Signature électronique

Procédé permettant de signer des documents sous forme électronique avec un niveau de preuve dépendant du dispositif utilisé. En immobilier, elle est couramment employée pour mandats, baux et autres documents lorsque la forme électronique est admise.

Approfondir la notion
  • À retenir. Conserver le dossier de preuve et vérifier l’identité/signataire ainsi que l’intégrité du document.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
LCB-FT

Source de patrimoine

Information permettant de comprendre comment le client a constitué son patrimoine global : revenus professionnels, cession d’entreprise, succession, investissements, etc. Elle complète l’analyse de l’origine immédiate des fonds utilisés dans l’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour un dossier à risque élevé, documenter à la fois la source du patrimoine et la provenance des fonds du paiement.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Marketing & prospection

Sourcing immobilier

Processus d’identification de biens, vendeurs ou opportunités avant leur mise sur le marché ou avant contact entrant. Il peut exploiter réseau local, données publiques, recommandations et outils de prospection.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le sourcing doit respecter les règles de prospection et de protection des données.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Numérique & outils

Sous-traitant RGPD

Prestataire traitant des données personnelles pour le compte du responsable de traitement : CRM, emailing, signature électronique, hébergement, outils IA ou prestataire marketing.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le contrat doit encadrer sécurité, instructions, confidentialité, sous-traitants ultérieurs et sort des données.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Urbanisme & technique

Surface habitable

Surface de plancher construite après déduction de certaines surfaces définies par les textes. Elle ne se confond pas avec la surface de plancher, la surface Carrez ou la surface utile.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours identifier la norme de surface utilisée avant de comparer deux biens.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Copropriété

Surface privative Carrez

Mesure de la superficie privative d’un lot ou d’une fraction de lot dans les ventes concernées, selon des règles spécifiques de prise en compte et d’exclusion de surfaces.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle diffère de la surface habitable et doit être utilisée dans le bon contexte juridique.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Urbanisme & technique

Surface utile

Notion de surface utilisée dans différents contextes immobiliers et économiques, généralement obtenue à partir d’une surface de référence corrigée selon la nature des locaux ou annexes. Sa définition varie selon le dispositif concerné.

Approfondir la notion
  • À retenir. Toujours préciser la méthode et le texte de référence lorsqu’une valeur au m² dépend de la “surface utile”.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
S
Copropriété

Syndic de copropriété

Mandataire du syndicat des copropriétaires chargé d’administrer l’immeuble, exécuter les décisions d’assemblée, tenir la comptabilité, gérer les contrats et assurer diverses obligations réglementaires. Un syndic professionnel exerce avec la carte correspondante.

Approfondir la notion
  • Cadre. Le syndic représente le syndicat, exécute les décisions de l’assemblée et assure la gestion administrative, financière, comptable et technique dans le cadre de son contrat.
  • Contrôles. Contrat-type, durée et dates, compte bancaire séparé, fonds travaux, budget, appels de fonds, assurances, registre national, documents accessibles et décisions d’AG.
  • Dossier. Contrat de syndic, procès-verbaux, grand livre, relevés bancaires, contrats fournisseurs, carnet d’entretien, fiche synthétique et archives.
  • Risque. Travaux non urgents sans autorisation, défaut d’exécution des décisions ou mauvaise gestion financière peuvent engager la responsabilité du syndic.
S
Copropriété

Syndicat des copropriétaires

Collectivité regroupant l’ensemble des copropriétaires d’un immeuble soumis au statut de la copropriété. Il a la personnalité civile et a pour objet la conservation et l’administration des parties communes.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le syndic représente le syndicat dans les actes de gestion selon les pouvoirs qui lui sont reconnus.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Financement

TAEG

Taux annuel effectif global exprimant le coût du crédit selon les éléments devant légalement être intégrés. Il facilite la comparaison de financements au-delà du seul taux nominal.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une comparaison pertinente doit aussi regarder souplesse contractuelle, assurance et durée.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Copropriété

Tantièmes

Unités exprimant les quotes-parts attachées aux lots dans les parties communes ou certaines clés de charges. Ils servent aussi au calcul des voix en assemblée selon la nature du vote.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas confondre tantièmes généraux et tantièmes de charges spéciales.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Patrimoine & fiscalité

Taux de capitalisation

Rapport entre un revenu immobilier stabilisé et une valeur de marché, utilisé pour convertir un flux de revenu en valeur. Il reflète notamment le risque, la localisation, la qualité locative et les perspectives du marché.

Approfondir la notion
  • À retenir. Employer un revenu cohérent avec le taux : brut, net ou net d’exploitation selon la méthode retenue.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Patrimoine & fiscalité

Taux de rendement interne (TRI)

Taux actualisant les flux futurs d’un investissement pour obtenir une valeur actuelle nette nulle. Il tient compte du calendrier des apports, loyers nets, travaux, fiscalité selon modèle et prix de revente.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le TRI est puissant mais très sensible aux hypothèses de sortie.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Patrimoine & fiscalité

Taux de vacance

Part du temps ou du parc pendant laquelle un bien reste inoccupé. La vacance affecte directement le revenu locatif et constitue un indicateur de risque de marché.

Approfondir la notion
  • À retenir. Dans un prévisionnel, retenir une vacance nulle sur plusieurs années est rarement prudent.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Financement

Taux d’effort

Part des revenus consacrée au remboursement des charges de crédit selon la méthode retenue par le prêteur et les règles prudentielles applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Il ne remplace pas l’analyse du reste à vivre, de la stabilité des revenus et de l’épargne résiduelle.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Financement

Taux d’endettement

Rapport entre les charges de remboursement et les revenus retenus pour apprécier la capacité d’un emprunteur à supporter un crédit. Les établissements prêteurs utilisent aussi des règles prudentielles et leur propre analyse du risque.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas présenter un pourcentage comme une garantie d’obtention du prêt : la décision appartient au prêteur selon le dossier complet.
  • Contrôle financement. Comparer taux, TAEG, assurance, garanties, durée, coût total et conditions suspensives ; une simulation n’est pas une offre de prêt.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Patrimoine & fiscalité

Taxe foncière

Impôt local dû, sous réserve des règles et exonérations applicables, par le propriétaire d’un bien immobilier au titre de sa détention. Certaines composantes ou charges peuvent avoir un traitement spécifique en location.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle doit être intégrée dans le calcul de rentabilité d’un investissement.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
LCB-FT

TRACFIN

Service de renseignement financier français chargé de recevoir et analyser notamment les déclarations de soupçon des professionnels assujettis. Pour l’immobilier, la relation avec Tracfin s’inscrit dans un dispositif plus large de connaissance client, vigilance, analyse et traçabilité.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une déclaration pertinente doit reposer sur un soupçon analysé et documenté, pas sur la seule présence d’un indicateur isolé.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Transaction

Transaction immobilière

Activité d’entremise portant notamment sur ventes, achats et certaines opérations relatives aux immeubles et fonds de commerce. Elle repose sur un mandat, une information loyale des parties, une documentation complète et le respect des règles de rémunération.

Approfondir la notion
  • À retenir. La transaction moderne combine maîtrise juridique, estimation, qualification, négociation et conformité.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Copropriété

Travaux privatifs affectant les parties communes

Travaux réalisés à l’initiative d’un copropriétaire dans sa partie privative mais qui affectent des parties communes ou l’aspect extérieur. Ils peuvent nécessiter une autorisation préalable de l’assemblée générale selon leur nature.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le professionnel doit alerter l’acquéreur sur les travaux existants non régularisés qu’il identifie dans le dossier.
  • Contrôle copropriété. Toujours raisonner à partir du règlement, de l’état descriptif de division, des procès-verbaux, des majorités légales et des documents financiers à jour.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
T
Patrimoine & fiscalité

TVA immobilière

Règles de taxe sur la valeur ajoutée applicables à certaines opérations immobilières, notamment selon la qualité du vendeur, la nature du bien, son ancienneté et le type d’opération.

Approfondir la notion
  • À retenir. Avant de chiffrer un prix net vendeur ou une marge, vérifier si l’opération relève des droits d’enregistrement, de la TVA ou d’un régime spécifique.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
U
Urbanisme & technique

Urbanisme

Ensemble des règles organisant l’usage des sols, les constructions, divisions, destinations et aménagements. L’analyse peut mobiliser PLU/PLUi, carte communale, servitudes, risques, autorisations et règles nationales.

Approfondir la notion
  • À retenir. Une estimation ou une vente de terrain ne peut être sérieuse sans lecture de sa constructibilité réelle.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
U
Patrimoine & fiscalité

Usufruit

Droit réel permettant d’utiliser un bien et d’en percevoir les fruits, notamment les loyers, sans disposer de la nue-propriété. Il peut être viager ou temporaire et s’éteint selon les causes prévues par le droit.

Approfondir la notion
  • À retenir. En gestion ou vente, il faut identifier qui dispose du pouvoir de louer, percevoir les revenus et consentir les actes.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Patrimoine & fiscalité

Vacance locative

Période pendant laquelle un bien destiné à être loué ne génère pas de loyer. Elle peut être structurelle, frictionnelle ou liée à des travaux et doit être intégrée à tout calcul réaliste de rendement.

Approfondir la notion
  • À retenir. Pour une projection, utiliser un taux de vacance prudent fondé sur le marché et la typologie du bien.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Patrimoine & fiscalité

Valeur de reconstitution

Valeur représentant le coût théorique pour acquérir ou reconstituer un actif équivalent, incluant selon les méthodes le prix, les frais et certains coûts annexes. Elle est notamment utilisée dans certains véhicules immobiliers ou analyses patrimoniales.

Approfondir la notion
  • À retenir. Ne pas confondre valeur de reconstitution, valeur vénale et valeur comptable.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Transaction

Valeur locative de marché

Loyer auquel un bien pourrait raisonnablement être loué dans des conditions normales de marché à une date donnée, sous réserve des règles d’encadrement ou plafonnement applicables.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle s’analyse par comparables locatifs, état du bien, localisation, prestations, durée et type de bail.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Transaction

Valeur vénale

Prix auquel un bien pourrait raisonnablement être cédé dans un marché libre, après délai de commercialisation normal et entre parties informées. Elle constitue une notion centrale en expertise, fiscalité, patrimoine et transaction.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle ne doit pas être confondue avec le prix souhaité par le vendeur ni avec une valeur de convenance.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Urbanisme & technique

Valeur verte

Effet de la performance énergétique et environnementale d’un bien sur son prix ou sa liquidité par rapport à des biens comparables moins performants.

Approfondir la notion
  • À retenir. Elle varie fortement selon marché local, typologie, coûts de travaux et contraintes réglementaires.
  • Contrôle technique. Vérifier la date, le périmètre, l’autorité émettrice et la validité des diagnostics ou autorisations ; les règles locales peuvent modifier l’analyse.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Transaction

VEFA

Vente en l’état futur d’achèvement par laquelle l’acquéreur achète un bien à construire ou en cours de construction, avec un régime spécifique de paiement, garanties, livraison et transfert progressif des droits.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le professionnel doit maîtriser réservation, plans, notice, garanties et calendrier de livraison.
  • Contrôle dossier. Sécuriser identité, propriété, pouvoirs, chronologie du mandat, informations du bien, financement et cohérence des engagements écrits.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Patrimoine & fiscalité

Vente en viager

Vente dans laquelle tout ou partie du prix prend la forme d’une rente viagère, éventuellement complétée d’un bouquet. Elle peut être libre ou occupée et repose sur un aléa lié à la durée de vie du crédirentier.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le calcul économique doit distinguer valeur vénale, droit d’usage/occupation, bouquet et rente.
  • Contrôle patrimonial. Distinguer valeur, flux, fiscalité et financement. Toute simulation doit préciser ses hypothèses et être adaptée à la situation du contribuable.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
LCB-FT

Vigilance constante

Obligation de surveiller la relation d’affaires dans le temps afin de vérifier que les opérations restent cohérentes avec la connaissance actualisée du client, de son activité et de son profil de risque.

Approfondir la notion
  • À retenir. Prévoir des événements déclencheurs de mise à jour : changement de bénéficiaire effectif, paiement atypique, changement de pays ou montage.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
LCB-FT

Vigilance renforcée

Niveau de vigilance accru appliqué lorsque le risque LCB?FT est plus élevé ou lorsqu’une situation répond à certains critères réglementaires. Elle implique des vérifications complémentaires sur client, bénéficiaire effectif, origine des fonds, justification économique ou gouvernance selon le risque identifié.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le dossier doit montrer pourquoi le niveau de vigilance a été retenu et quelles mesures complémentaires ont été réalisées.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
LCB-FT

Vigilance simplifiée

Niveau de vigilance pouvant être appliqué lorsque le professionnel établit, sur la base de son analyse des risques et dans les cas autorisés, que le risque de blanchiment ou de financement du terrorisme est faible. Elle n’équivaut pas à une absence de vigilance.

Approfondir la notion
  • À retenir. Conserver la justification du classement faible risque et maintenir une surveillance de la relation.
  • Contrôle conformité. Documenter le raisonnement de risque et les pièces vérifiées ; la traçabilité est aussi importante que la procédure écrite.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
V
Numérique & outils

Visite virtuelle

Dispositif numérique permettant de parcourir un bien à distance au moyen de vues 360°, modélisation 3D ou média interactif. Il améliore la qualification des prospects mais ne remplace pas la vérification physique du bien ni l’information juridique.

Approfondir la notion
  • À retenir. Optimiser vitesse de chargement, consentement aux traceurs et exactitude des visuels.
  • Contrôle numérique. Vérifier la qualité des données, les droits d’accès, les sous-traitants, la sécurité et la conformité RGPD avant d’automatiser un processus.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
W
Marketing & prospection

Webmarketing immobilier

Ensemble des techniques d’acquisition et conversion en ligne : SEO, contenu, publicité, emailing, réseaux sociaux, landing pages, retargeting et automatisation.

Approfondir la notion
  • À retenir. Le pilotage doit relier source ? lead ? rendez-vous ? mandat ? transaction.
  • Contrôle commercial. Concilier efficacité commerciale, preuve du consentement ou base légale, opposition au démarchage, mentions d’annonce et traçabilité CRM.
  • Traçabilité. Conserver les pièces, échanges, calculs et validations qui permettent de reconstituer le raisonnement professionnel.
A
Servitudes & voisinage

Assiette de servitude

Emprise matérielle sur laquelle s’exerce une servitude : bande de passage, canalisation, zone non constructible, volume de surplomb ou autre portion précisément localisée du fonds servant. L’assiette se distingue du principe même de la servitude et de ses modalités d’exercice.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une servitude peut exister sans que son assiette soit décrite avec une précision suffisante ; le titre, les plans, l’usage et, le cas échéant, une décision judiciaire doivent alors être analysés.
  • Contrôle professionnel. Relever largeur, longueur, accès, horaires ou usages prévus, véhicules autorisés, entretien et éventuelle possibilité de déplacement de l’assiette.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titre constitutif, acte publié, plan annexé, bornage, état hypothécaire et photographies des lieux.
F
Servitudes & voisinage

Fonds dominant

Immeuble au profit duquel une servitude réelle est établie. Il bénéficie de l’utilité procurée par le fonds servant, par exemple un passage, une canalisation, une limitation de hauteur de construction ou une vue conventionnelle.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La servitude est attachée au fonds et non à la personne de son propriétaire : elle suit en principe l’immeuble lors de sa transmission.
  • Contrôle professionnel. Identifier exactement les parcelles bénéficiaires et vérifier que le droit invoqué profite bien au bien vendu, et non à une parcelle voisine ou à une personne déterminée.
  • Preuve et traçabilité. Vérifier titres de propriété successifs, références cadastrales, publicité foncière et plans annexés.
F
Servitudes & voisinage

Fonds servant

Immeuble qui supporte la charge constituant la servitude. Son propriétaire demeure propriétaire du bien mais doit tolérer ou respecter l’usage, l’abstention ou la limitation attachée à la servitude.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La servitude ne transfère pas la propriété de l’assiette : elle limite l’exercice du droit de propriété dans la mesure fixée par la loi, le titre ou la situation des lieux.
  • Contrôle professionnel. Évaluer l’impact réel sur constructibilité, accès, intimité, entretien, valeur et projet de l’acquéreur.
  • Preuve et traçabilité. Faire apparaître la contrainte dans le dossier de vente et conserver les actes permettant d’en déterminer l’étendue.
S
Servitudes & voisinage

Servitude naturelle

Charge résultant directement de la situation naturelle des lieux. L’exemple classique est l’écoulement naturel des eaux des fonds supérieurs vers les fonds inférieurs, à condition que cet écoulement ne soit pas aggravé artificiellement.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le Code civil distingue les servitudes dérivant de la situation des lieux, celles imposées par la loi et celles établies par le fait de l’homme.
  • Contrôle professionnel. Observer pente, dispositifs de drainage, terrassements et travaux ayant pu modifier l’écoulement naturel.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans topographiques, constats, autorisations de travaux et éventuelles expertises hydrauliques.
S
Servitudes & voisinage

Servitude légale

Charge imposée par un texte indépendamment d’une convention entre propriétaires. Elle peut répondre à des intérêts privés de voisinage ou à un objectif d’intérêt général selon le régime concerné.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le droit de passage pour cause d’enclave, les règles relatives aux vues ou à l’écoulement des eaux figurent parmi les mécanismes légaux de voisinage à distinguer des servitudes conventionnelles.
  • Contrôle professionnel. Identifier le texte applicable et vérifier si les conditions légales sont effectivement réunies ; ne pas déduire une servitude de la seule présence matérielle d’un chemin ou d’un réseau.
  • Preuve et traçabilité. Archiver les éléments de qualification : titre, plans, décision judiciaire, attestations et recherches juridiques.
S
Servitudes & voisinage

Servitude conventionnelle

Servitude créée par accord entre propriétaires de fonds distincts. Le titre constitutif définit normalement son objet, les fonds concernés, son assiette, ses modalités d’exercice, son entretien et, le cas échéant, son indemnisation.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le titre est déterminant : une rédaction vague peut générer des contentieux sur la largeur du passage, les véhicules autorisés, les travaux ou l’intensité d’usage.
  • Contrôle professionnel. Lire l’acte intégralement et non la seule mention reproduite dans un titre récent ; rechercher les actes antérieurs auxquels il renvoie.
  • Preuve et traçabilité. Conserver copie de l’acte constitutif et vérifier sa publication au service de la publicité foncière lorsque nécessaire à son opposabilité.
S
Servitudes & voisinage

Servitude continue

Servitude dont l’usage est ou peut être continuel sans nécessiter un fait actuel de l’homme. Le Code civil cite notamment les conduites d’eau, égouts et vues.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La distinction continue/discontinue est importante pour les modes d’acquisition : elle se combine avec le caractère apparent ou non apparent.
  • Contrôle professionnel. Qualifier juridiquement la servitude avant d’évoquer une acquisition par prescription ; une simple utilisation ancienne ne suffit pas dans tous les cas.
  • Preuve et traçabilité. Documenter ouvrages visibles, ancienneté, titres et preuves d’usage.
S
Servitudes & voisinage

Servitude discontinue

Servitude nécessitant un fait actuel de l’homme pour être exercée. Le droit de passage, le puisage ou le pacage sont classiquement cités par le Code civil.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une servitude discontinue ne s’acquiert pas par la seule possession trentenaire dans les mêmes conditions qu’une servitude continue et apparente ; le titre revêt une importance centrale.
  • Contrôle professionnel. Pour un passage ancien, rechercher prioritairement le titre, l’état d’enclave éventuel et les décisions de justice plutôt que de conclure à une servitude sur la seule ancienneté.
  • Preuve et traçabilité. Conserver actes, plans, courriers et décisions établissant l’origine du droit.
S
Servitudes & voisinage

Servitude apparente

Servitude qui se manifeste par un ouvrage extérieur ou un signe visible, par exemple une porte, une fenêtre, un aqueduc ou certains aménagements de passage.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le caractère apparent ne suffit pas, à lui seul, à prouver l’existence juridique du droit ; il intervient notamment dans les règles d’acquisition par prescription et de destination du père de famille.
  • Contrôle professionnel. Ne pas confondre signe matériel et titre juridique : vérifier l’origine de l’aménagement et la qualification de la servitude.
  • Preuve et traçabilité. Photographier les ouvrages et rapprocher leur implantation des plans et actes.
S
Servitudes & voisinage

Servitude non apparente

Servitude dépourvue de signe extérieur révélant son existence, comme une interdiction conventionnelle de bâtir ou de dépasser une certaine hauteur.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le risque transactionnel est élevé car la visite du bien ne permet pas nécessairement de la détecter.
  • Contrôle professionnel. Lire les titres, états hypothécaires et documents d’urbanisme même lorsqu’aucune contrainte n’est visible sur place.
  • Preuve et traçabilité. Tracer la recherche documentaire et remettre à l’acquéreur les clauses pertinentes avant engagement.
S
Servitudes & voisinage

Servitude urbaine

Dans la classification du Code civil, servitude établie pour l’usage d’un bâtiment, que le bâtiment soit situé en ville ou à la campagne. Le terme ne signifie donc pas « servitude d’urbanisme ».

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La qualification « urbaine » du Code civil est une catégorie de droit privé distincte des servitudes administratives d’utilité publique.
  • Contrôle professionnel. Éviter les confusions terminologiques dans les avis de valeur et dossiers de vente.
  • Preuve et traçabilité. Citer le titre ou le texte applicable plutôt qu’un simple libellé générique.
S
Servitudes & voisinage

Servitude rurale

Dans la terminologie du Code civil, servitude établie pour l’usage d’un fonds de terre. Cette qualification dépend de l’objet du droit et non du caractère rural de la commune.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Elle se distingue d’une servitude administrative affectant un terrain agricole ou naturel.
  • Contrôle professionnel. Qualifier l’objet exact de la servitude et son fondement avant de la présenter au client.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titre et plan identifiant les parcelles concernées.
E
Servitudes & voisinage

Enclave

Situation d’un fonds qui ne dispose d’aucune issue sur la voie publique, ou seulement d’une issue insuffisante au regard de son utilisation normale, pouvant ouvrir droit à un passage sur les fonds voisins dans les conditions de l’article 682 du Code civil.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’insuffisance de desserte s’apprécie concrètement ; le droit de passage pour enclave ne doit pas être confondu avec une simple convenance d’accès.
  • Contrôle professionnel. Vérifier l’accès juridiquement utilisable, sa largeur, sa praticabilité et l’origine d’une éventuelle division ayant créé l’enclave.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans cadastraux, titres, autorisations, photographies et tout accord ou jugement fixant le passage.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de passage pour cause d’enclave

Droit permettant au propriétaire d’un fonds enclavé de réclamer sur les fonds voisins un passage suffisant pour assurer la desserte complète de son fonds, moyennant une indemnité proportionnée au dommage occasionné.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le passage doit en principe être recherché du côté où le trajet vers la voie publique est le plus court, mais à l’endroit le moins dommageable pour le fonds servant.
  • Contrôle professionnel. Contrôler largeur, véhicules, réseaux éventuellement concernés, indemnité, entretien et circonstance ayant créé l’enclave.
  • Preuve et traçabilité. Rechercher jugement ou convention fixant l’assiette ; ne pas présenter comme certain un passage dont les modalités n’ont jamais été déterminées.
I
Servitudes & voisinage

Indemnité de servitude de passage

Somme pouvant être due au propriétaire du fonds servant en contrepartie du dommage causé par l’exercice d’un passage pour cause d’enclave. Elle est liée au préjudice et non nécessairement à la valeur du terrain occupé.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’existence du droit de passage et la question de l’indemnité obéissent à des logiques distinctes.
  • Contrôle professionnel. Vérifier si une indemnité a été fixée, payée, prescrite ou renégociée et si des charges d’entretien sont prévues.
  • Preuve et traçabilité. Conserver convention, quittance, jugement et justificatifs de travaux.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de vue

Droit ou contrainte relatif à l’ouverture permettant une vue sur le fonds voisin. Le Code civil encadre les vues droites et obliques et distingue les vues des simples jours destinés à laisser passer la lumière.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Les distances légales sont notamment de 1,90 m pour une vue droite et 0,60 m pour une vue oblique, sous réserve des exceptions et de l’existence d’un titre ou d’une servitude acquise.
  • Contrôle professionnel. Mesurer depuis les points prévus par le Code civil, vérifier la limite séparative et distinguer fenêtre ouvrante, balcon, terrasse et jour à verre dormant.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans, mesures, permis, photographies et titres établissant une éventuelle servitude.
V
Servitudes & voisinage

Vue droite

Ouverture, balcon ou saillie permettant de regarder directement sur le fonds voisin sans avoir à tourner la tête. Le Code civil impose en principe une distance minimale de 1,90 m entre la vue et la limite du fonds voisin, sous les réserves prévues par les textes.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La mesure ne se fait pas nécessairement depuis le vitrage intérieur : le Code civil précise les points de départ selon mur, balcon ou saillie.
  • Contrôle professionnel. Faire mesurer la distance réelle et vérifier l’existence d’une servitude de vue ou d’une configuration particulière.
  • Preuve et traçabilité. Conserver relevé coté, photographies et titres.
V
Servitudes & voisinage

Vue oblique

Vue sur le fonds voisin qui nécessite de tourner la tête ou le corps. Elle est soumise, en principe, à une distance minimale de 0,60 m dans les conditions des articles 679 et 680 du Code civil.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La qualification dépend de la configuration concrète de l’ouverture et de la limite séparative.
  • Contrôle professionnel. Ne pas se fier à une appréciation visuelle approximative ; faire établir les mesures lorsque la conformité est déterminante.
  • Preuve et traçabilité. Archiver croquis, métrés, photographies et titre éventuel.
J
Servitudes & voisinage

Jour de souffrance

Ouverture destinée à laisser entrer la lumière sans permettre une vue normale ni une ouverture libre sur le fonds voisin. Le Code civil encadre les jours dans un mur non mitoyen contigu au fonds voisin, notamment par des prescriptions de verre dormant, treillis et hauteur.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un « jour » n’est pas juridiquement une « vue » ; les conséquences sur prescription et distances sont différentes.
  • Contrôle professionnel. Vérifier nature du vitrage, possibilité d’ouverture, hauteur, mur mitoyen ou privatif et éventuelles transformations anciennes.
  • Preuve et traçabilité. Conserver constat photographique, plans et autorisations de travaux.
S
Servitudes & voisinage

Servitude d’écoulement naturel des eaux

Obligation pour les fonds inférieurs de recevoir les eaux qui découlent naturellement des fonds plus élevés sans intervention humaine. Le propriétaire supérieur ne peut aggraver la charge et le propriétaire inférieur ne peut empêcher l’écoulement naturel.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un terrassement, drainage, rejet de pompe ou modification de pente peut transformer la situation et engager une responsabilité distincte.
  • Contrôle professionnel. Identifier origine de l’eau, pente naturelle et travaux récents ; distinguer eaux pluviales naturelles, eaux de toiture et rejets artificiels.
  • Preuve et traçabilité. Conserver études, plans, factures de drainage, constats après pluie et éventuelles expertises.
É
Servitudes & voisinage

Égout des toits

Règle selon laquelle un propriétaire doit établir ses toitures de manière que les eaux pluviales s’écoulent sur son propre terrain ou sur la voie publique et non directement sur le fonds voisin.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Cette règle doit être distinguée de l’écoulement naturel des eaux entre fonds de niveaux différents.
  • Contrôle professionnel. Contrôler gouttières, chéneaux, descentes et exutoires, notamment en maison de village ou limites séparatives.
  • Preuve et traçabilité. Conserver photographies, plans de toiture et éventuelles conventions de réseau.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de canalisation

Droit permettant le passage d’une canalisation sur ou sous un fonds appartenant à autrui. Elle peut résulter d’un titre privé, d’un régime légal particulier ou d’une servitude administrative selon la nature du réseau.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La présence physique d’une canalisation n’établit pas toujours à elle seule le fondement juridique du droit de passage et d’entretien.
  • Contrôle professionnel. Identifier nature du réseau, propriétaire, profondeur, largeur de bande, accès pour maintenance, interdictions de construire et responsabilités en cas de dommage.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans de récolement, titre constitutif, conventions concessionnaires et déclarations de travaux.
S
Servitudes & voisinage

Servitude d’aqueduc

Droit de faire passer de l’eau à travers un fonds voisin au moyen d’un ouvrage ou d’une canalisation, selon un titre ou un régime légal applicable. Elle peut concerner irrigation, adduction ou desserte d’un fonds.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Sa qualification et ses conditions dépendent de son origine ; ne pas l’assimiler automatiquement à un simple droit de passage.
  • Contrôle professionnel. Vérifier débit, entretien, accès, emprise, ouvrages annexes et bénéficiaires.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titre, plans et conventions techniques.
S
Servitudes & voisinage

Servitude non aedificandi

Servitude conventionnelle ou administrative interdisant de construire sur tout ou partie d’un fonds. Elle peut protéger une vue, une sécurité, un réseau, une destination particulière ou une contrainte d’intérêt général.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une interdiction de bâtir peut être non apparente et avoir un impact majeur sur la valeur du terrain.
  • Contrôle professionnel. Identifier précisément l’emprise, la durée, les bénéficiaires et la possibilité ou non de modifier ou lever la contrainte.
  • Preuve et traçabilité. Conserver acte constitutif, plan, document d’urbanisme et éventuelle décision administrative.
S
Servitudes & voisinage

Servitude non altius tollendi

Servitude limitant la hauteur à laquelle le propriétaire du fonds servant peut construire ou surélever. Elle protège généralement une vue, un éclairement ou une organisation foncière définie par convention.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Elle n’interdit pas nécessairement toute construction : elle impose une limite de hauteur dont le mode de calcul doit être recherché dans le titre.
  • Contrôle professionnel. Vérifier référence altimétrique, ouvrages concernés, exceptions et éventuelles modifications du terrain naturel.
  • Preuve et traçabilité. Conserver acte, plans et relevés topographiques.
D
Servitudes & voisinage

Destination du père de famille

Mode d’établissement de certaines servitudes lorsque deux fonds aujourd’hui séparés ont appartenu au même propriétaire et que celui-ci avait organisé entre eux un état de fait révélant le service foncier, avant leur division.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Ce mécanisme obéit à des conditions strictes et ne doit pas être invoqué sans analyse de la nature de la servitude, des signes apparents et des actes de division.
  • Contrôle professionnel. Reconstituer propriété antérieure, date de division et aménagements existant au moment de la séparation des fonds.
  • Preuve et traçabilité. Conserver anciens titres, plans, photographies et documents cadastraux historiques.
P
Servitudes & voisinage

Prescription trentenaire d’une servitude

Possibilité, pour certaines servitudes continues et apparentes, de s’acquérir par une possession de trente ans dans les conditions prévues par le Code civil. Toutes les servitudes ne sont donc pas prescriptibles de la même manière.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un droit de passage, servitude discontinue, ne s’acquiert pas par simple usage trentenaire comme une servitude continue et apparente.
  • Contrôle professionnel. Qualifier la servitude avant tout raisonnement sur la prescription et établir la continuité, le caractère apparent et la durée utile.
  • Preuve et traçabilité. Réunir témoignages, photographies datées, actes, plans, constats et décisions judiciaires.
E
Servitudes & voisinage

Extinction d’une servitude par non-usage

Disparition d’une servitude lorsque celle-ci n’est pas exercée pendant trente ans, dans les conditions du Code civil. Le point de départ diffère selon qu’il s’agit d’une servitude continue ou discontinue.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’absence d’usage doit être caractérisée juridiquement ; une impossibilité temporaire ou une utilisation partielle peut soulever des difficultés d’analyse.
  • Contrôle professionnel. Reconstituer l’historique d’usage et vérifier si des actes interruptifs ou reconnaissances du droit existent.
  • Preuve et traçabilité. Conserver constats, correspondances et témoignages datés.
A
Servitudes & voisinage

Aggravation d’une servitude

Modification de l’usage d’une servitude ayant pour effet d’alourdir la charge supportée par le fonds servant au-delà de ce que prévoit son titre ou son régime légal.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une évolution de destination du fonds dominant, du trafic, du type de véhicules ou des réseaux peut transformer l’intensité d’exercice sans être automatiquement autorisée.
  • Contrôle professionnel. Comparer usage initial et usage projeté : fréquence, largeur, tonnage, horaires, nombre de logements desservis.
  • Preuve et traçabilité. Documenter titre constitutif, état antérieur et nouveaux usages.
T
Servitudes & voisinage

Tour d’échelle

Pratique de voisinage permettant, dans certaines circonstances, un accès temporaire au fonds voisin pour réaliser des travaux indispensables impossibles ou excessivement difficiles depuis son propre fonds. En l’absence de titre, il ne s’agit pas d’une servitude légale générale mais d’un mécanisme principalement jurisprudentiel.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La jurisprudence apprécie notamment nécessité des travaux, absence d’alternative, caractère temporaire, proportionnalité de la gêne, remise en état et éventuelle indemnisation.
  • Contrôle professionnel. Obtenir un accord écrit précisant dates, accès, échafaudage, assurance, état des lieux, remise en état et indemnité ; à défaut, une autorisation judiciaire peut être nécessaire.
  • Preuve et traçabilité. Conserver échanges, devis, plans d’installation, attestations d’assurance et constat avant/après travaux.
S
Servitudes & voisinage

Servitude d’utilité publique (SUP)

Limitation administrative au droit de propriété instituée dans un but d’intérêt général : protection des monuments, risques, canalisations, lignes électriques, défense, environnement, circulation aérienne ou autres catégories prévues par les textes. Elle peut limiter l’usage, la construction ou imposer des obligations.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une SUP se distingue d’une servitude civile entre fonds privés. Elle est généralement annexée aux documents d’urbanisme et peut être consultée dans les données publiques appropriées.
  • Contrôle professionnel. Croiser PLU/PLUi, annexes, Géoportail de l’urbanisme, Géorisques et certificat d’urbanisme selon le projet.
  • Preuve et traçabilité. Conserver extrait cartographique, fiche de servitude et date de consultation.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de surplomb pour isolation thermique

Mécanisme légal permettant, sous conditions strictes, qu’une isolation thermique par l’extérieur empiète en surplomb sur le fonds voisin lorsqu’aucune autre solution n’est techniquement possible ou qu’elle présente un coût ou une complexité excessifs, dans le cadre prévu par le Code de la construction et de l’habitation.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Ce droit est encadré : épaisseur, hauteur, procédure d’information, indemnité et droits du voisin doivent être vérifiés à la date du projet.
  • Contrôle professionnel. Ne jamais présenter le surplomb comme automatique ; faire vérifier les conditions techniques et juridiques avant travaux.
  • Preuve et traçabilité. Conserver étude technique, notification au voisin, accord ou décision, plan et preuve d’indemnisation.
B
Servitudes & voisinage

Bornage

Opération destinée à déterminer de manière contradictoire la ligne séparative entre deux propriétés privées contiguës. Le bornage peut être amiable ou judiciaire et se matérialise généralement par un procès-verbal et des repères sur le terrain.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le cadastre ne fixe pas à lui seul la limite juridique de propriété. Un plan cadastral est un document fiscal et de repérage.
  • Contrôle professionnel. Avant de commercialiser un terrain à enjeux de limite, rechercher tout procès-verbal antérieur et cohérence avec clôtures et occupations réelles.
  • Preuve et traçabilité. Conserver procès-verbal de bornage, plan signé et références du géomètre-expert.
M
Servitudes & voisinage

Mitoyenneté

Régime de copropriété forcée portant notamment sur certains murs, fossés ou clôtures séparatifs appartenant aux propriétaires voisins. Elle implique des règles particulières d’entretien, travaux, surélévation et preuve de propriété.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La mitoyenneté n’est pas une servitude : les voisins sont copropriétaires de l’ouvrage concerné.
  • Contrôle professionnel. Vérifier titre, marques de non-mitoyenneté, implantation réelle, entretien et travaux antérieurs.
  • Preuve et traçabilité. Conserver actes, plans, factures et accords entre voisins.
E
Servitudes & voisinage

Empiétement

Occupation, même faible, d’une partie du fonds voisin par une construction ou un ouvrage sans droit permettant cette occupation. L’empiétement constitue une atteinte au droit de propriété distincte d’une servitude régulièrement constituée.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Quelques centimètres peuvent suffire à créer un contentieux ; l’ancienneté de la construction ne permet pas toujours de neutraliser le problème sans analyse de prescription et de titre.
  • Contrôle professionnel. En cas de doute, faire intervenir un géomètre-expert et éviter toute affirmation sur la propriété d’une bande litigieuse.
  • Preuve et traçabilité. Conserver bornage, plans, constat et analyse juridique.
T
Servitudes & voisinage

Trouble anormal de voisinage

Responsabilité fondée sur les nuisances excédant les inconvénients normaux du voisinage, indépendamment de la seule existence d’une faute classique. Elle peut concerner bruit, odeurs, fumées, vibrations, perte d’ensoleillement ou autres nuisances selon les circonstances.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le caractère anormal s’apprécie concrètement selon intensité, durée, localisation, antériorité et environnement.
  • Contrôle professionnel. Un professionnel doit distinguer nuisance connue, contentieux déclaré et simple ressenti ; interroger le vendeur sur les litiges en cours et éléments significatifs.
  • Preuve et traçabilité. Conserver courriers, constats, décisions et procès-verbaux d’assemblée le cas échéant.
D
Droit & réformes

Décence énergétique

Composante de la décence d’un logement tenant à son niveau minimal de performance énergétique. En métropole, les logements classés G sont concernés depuis le 1er janvier 2025 lors des contrats conclus, renouvelés ou tacitement reconduits ; les seuils s’étendent ensuite aux classes F en 2028 et E en 2034 selon le calendrier légal.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’interdiction vise juridiquement la décence du logement et doit être analysée à la date de conclusion, renouvellement ou reconduction du bail, avec les adaptations territoriales éventuelles.
  • Contrôle professionnel. Vérifier DPE valide, classe, surface de référence, date du bail et éventuelles règles spécifiques outre-mer ou exceptions prévues par les textes.
  • Preuve et traçabilité. Conserver DPE, bail, date de remise du diagnostic et preuves d’information du bailleur.
G
Droit & réformes

Gel des loyers des logements F et G

Restriction issue de la réglementation énergétique empêchant, dans les cas visés par la loi, certaines augmentations ou révisions de loyer pour les logements classés F ou G au DPE. Elle concerne notamment plusieurs hypothèses de mise en location, renouvellement ou révision.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La règle sur le loyer est distincte de l’interdiction progressive de louer au titre de la décence énergétique.
  • Contrôle professionnel. Avant toute hausse, contrôler classe DPE, date du bail, date de révision, territoire et régime de location.
  • Preuve et traçabilité. Conserver DPE utilisé, calcul d’IRL et notification adressée au locataire.
I
Droit & réformes

Interdiction de location des logements classés G

Depuis le 1er janvier 2025 en métropole, un logement classé G au DPE ne répond plus au critère de décence énergétique pour les contrats de location concernés, notamment à la conclusion, au renouvellement ou à la reconduction tacite selon les textes applicables.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il ne s’agit pas d’une interdiction abstraite de détenir ou vendre le bien : l’effet principal concerne sa possibilité de location comme logement décent.
  • Contrôle professionnel. Vérifier la date du DPE, sa validité, l’éventuelle mise à jour de l’étiquette et la date juridique du bail.
  • Preuve et traçabilité. Tracer l’alerte adressée au bailleur et les décisions prises concernant travaux ou relocation.
C
Droit & réformes

Calendrier F 2028 / E 2034

Calendrier de renforcement du niveau minimal de performance énergétique pour la location : après la classe G depuis 2025 en métropole, les logements classés F sont concernés à partir de 2028 et les logements classés E à partir de 2034, sous réserve des règles applicables au territoire et à la date du bail.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le calendrier doit être suivi dans la durée car il affecte valeur locative, stratégie de travaux et commercialisation du patrimoine.
  • Contrôle professionnel. Intégrer l’échéance dans l’avis de valeur locative et le conseil au bailleur, sans confondre date de vente et date d’exigence locative.
  • Preuve et traçabilité. Conserver DPE et note de conseil expliquant l’échéance future.
D
Droit & réformes

DPE opposable

Caractère juridique du diagnostic de performance énergétique permettant, depuis sa réforme, que les informations opposables du DPE puissent engager la responsabilité de son auteur ou produire des conséquences dans les relations contractuelles, à la différence de recommandations purement informatives.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’opposabilité renforce l’importance de la validité du diagnostic et de sa remise effective dans le dossier de diagnostic technique.
  • Contrôle professionnel. Vérifier numéro ADEME, date, diagnostiqueur certifié, adresse, surface et cohérence du bien diagnostiqué.
  • Preuve et traçabilité. Conserver le PDF complet remis aux parties et la preuve de sa transmission.
C
Droit & réformes

Carnet d’information du logement (CIL)

Document destiné à centraliser des informations utiles sur les caractéristiques du logement et les travaux ayant une incidence significative sur sa performance énergétique. La loi Climat et Résilience a créé ce dispositif pour certains logements neufs ou faisant l’objet de travaux de rénovation concernés.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le CIL est à distinguer du DPE, de l’audit énergétique et du carnet d’entretien de copropriété.
  • Contrôle professionnel. Lors d’une vente, vérifier si le logement entre dans le champ du dispositif et demander les documents disponibles au propriétaire.
  • Preuve et traçabilité. Conserver versions transmises, factures et caractéristiques des travaux.
Z
Droit & réformes

Zéro artificialisation nette (ZAN)

Objectif de politique publique visant à réduire fortement la consommation d’espaces naturels, agricoles et forestiers puis à tendre vers un équilibre entre artificialisation et renaturation. Il influence la planification territoriale et, indirectement, la disponibilité du foncier constructible.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le ZAN n’est pas une interdiction générale et immédiate de construire : il se traduit par des objectifs et règles de planification déclinés dans les documents territoriaux.
  • Contrôle professionnel. Pour un terrain, analyser le document d’urbanisme opposable et ses évolutions plutôt que d’inférer la constructibilité à partir du seul objectif national.
  • Preuve et traçabilité. Conserver PLU/PLUi, SCoT, certificat d’urbanisme et délibérations pertinentes.
A
Droit & réformes

Artificialisation des sols

Altération durable de tout ou partie des fonctions écologiques d’un sol, notamment biologiques, hydriques et climatiques, ainsi que de son potentiel agronomique, selon la définition et les modalités prévues par le droit de l’urbanisme pour la trajectoire de sobriété foncière.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La notion juridique d’artificialisation ne se réduit pas à la présence de béton ; sa mesure et sa nomenclature répondent à des textes spécifiques.
  • Contrôle professionnel. Pour une opération foncière, distinguer consommation d’espace, artificialisation, zonage constructible et autorisation individuelle.
  • Preuve et traçabilité. Documenter la règle locale et la date de la procédure d’urbanisme.
R
Droit & réformes

Renaturation

Action visant à restaurer ou améliorer les fonctions écologiques d’un sol ou d’un espace précédemment artificialisé. Dans la politique de sobriété foncière, la renaturation participe au raisonnement sur l’artificialisation nette.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une opération de renaturation est une notion de planification et d’aménagement, distincte d’un simple espace végétalisé décoratif.
  • Contrôle professionnel. Vérifier qualification dans les documents de planification et conditions de prise en compte.
  • Preuve et traçabilité. Conserver études environnementales et documents d’urbanisme.
R
Droit & réformes

Recul du trait de côte

Déplacement progressif de la limite entre terre et mer sous l’effet de l’érosion ou de phénomènes littoraux. La loi Climat et Résilience a renforcé les outils d’urbanisme et d’information dans les communes exposées afin d’anticiper les zones menacées à différents horizons.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le risque peut avoir des conséquences majeures sur constructibilité, conditions de travaux, valeur et information de l’acquéreur.
  • Contrôle professionnel. Pour un bien littoral, vérifier cartes locales d’exposition, PLU, état des risques et règles spécifiques de la commune.
  • Preuve et traçabilité. Conserver cartes datées, ERP et documents d’urbanisme remis au client.
Z
Droit & réformes

Zone exposée au recul du trait de côte

Secteur identifié par les outils locaux comme susceptible d’être affecté par le recul du trait de côte à un horizon déterminé. Le droit distingue des temporalités et peut prévoir des règles particulières pour constructions, extensions, démolitions ou information lors des mutations.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La présence dans une commune littorale ne suffit pas : il faut vérifier le zonage précis applicable à la parcelle.
  • Contrôle professionnel. Interroger les données officielles et le document d’urbanisme à la date de la transaction.
  • Preuve et traçabilité. Conserver extrait cartographique parcellaire et état des risques.
R
Droit & réformes

Rénovation énergétique performante

Notion utilisée par les textes et dispositifs d’aide pour qualifier une rénovation atteignant un niveau déterminé de performance ou reposant sur un parcours de travaux cohérent. Les critères varient selon le dispositif applicable et la date.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Ne pas employer « rénovation performante » comme simple argument marketing sans vérifier les critères du dispositif invoqué.
  • Contrôle professionnel. Vérifier gains de classes, postes de travaux, ventilation, étanchéité, audit et conditions des aides éventuelles.
  • Preuve et traçabilité. Conserver audit initial, devis, factures, attestations RGE et DPE après travaux.
L
Droit & réformes

Loi ELAN

Loi du 23 novembre 2018 portant évolution du logement, de l’aménagement et du numérique. Elle a modifié de nombreux domaines : bail mobilité, copropriété, urbanisme, logement social, numérique, locations et encadrement expérimental des loyers notamment.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une référence à la loi ELAN doit toujours être reliée à la disposition précise applicable ; la loi comporte de nombreux volets sans régime unique.
  • Contrôle professionnel. Identifier la règle concrète concernée et sa codification actuelle plutôt que de citer seulement le nom de la loi.
  • Preuve et traçabilité. Conserver version du texte et article codifié utilisé dans le dossier.
L
Droit & réformes

Loi SRU

Loi du 13 décembre 2000 relative à la solidarité et au renouvellement urbains. En pratique immobilière, elle est notamment associée au délai de rétractation de l’acquéreur non professionnel d’un logement et à de nombreuses réformes d’urbanisme, copropriété et logement social.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le terme « délai SRU » est une appellation professionnelle : il faut vérifier le fondement actuel dans le Code de la construction et de l’habitation et le type exact d’acquéreur et de bien.
  • Contrôle professionnel. Contrôler notification régulière de l’avant-contrat, destinataires, date de première présentation et computation du délai.
  • Preuve et traçabilité. Conserver preuve de notification et chronologie de rétractation.
L
Droit & réformes

Loi Le Meur

Loi visant à renforcer les outils de régulation des meublés de tourisme, notamment en matière de pouvoirs locaux, performance énergétique, copropriété et règles applicables aux changements d’usage ou à la location touristique selon les situations.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Les effets dépendent fortement de la commune, du statut du logement et du règlement de copropriété.
  • Contrôle professionnel. Pour un investissement en location courte durée, vérifier changement d’usage, enregistrement, autorisation locale, DPE, copropriété et fiscalité en vigueur.
  • Preuve et traçabilité. Conserver autorisations communales, numéro d’enregistrement et règlement de copropriété.
D
Transaction

Droit de rétractation de l’acquéreur

Faculté accordée à l’acquéreur non professionnel de certains immeubles à usage d’habitation de se rétracter dans le délai légal après notification ou remise régulière de l’avant-contrat. La computation du délai et la preuve de notification sont des points essentiels de sécurité juridique.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le délai couramment appelé « délai SRU » doit être apprécié selon la nature de l’acquéreur, du bien et du contrat.
  • Contrôle professionnel. Vérifier identité de tous les acquéreurs, mode de notification, date de première présentation et jours composant le délai.
  • Preuve et traçabilité. Conserver accusés de réception, remises en main propre conformes et chronologie signée.
C
Urbanisme & technique

Certificat d’urbanisme d’information

Document administratif indiquant les règles d’urbanisme, limitations administratives au droit de propriété et taxes applicables à un terrain à une date donnée, sans se prononcer sur la faisabilité détaillée d’un projet déterminé.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il se distingue du certificat d’urbanisme opérationnel qui interroge la possibilité de réaliser une opération décrite.
  • Contrôle professionnel. Vérifier date, parcelle, durée des effets et évolutions du document d’urbanisme.
  • Preuve et traçabilité. Conserver certificat complet et plan de situation.
C
Urbanisme & technique

Certificat d’urbanisme opérationnel

Certificat indiquant, en plus des informations générales d’urbanisme, si le terrain peut être utilisé pour une opération déterminée décrite dans la demande et donnant des indications sur les équipements publics existants ou prévus.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un certificat positif n’est pas un permis de construire et ne dispense pas des autorisations ultérieures.
  • Contrôle professionnel. Comparer le projet réel avec celui décrit dans la demande et vérifier date de validité.
  • Preuve et traçabilité. Conserver demande, plans, certificat et éventuelles prorogations.
P
Urbanisme & technique

Permis d’aménager

Autorisation d’urbanisme requise pour certaines opérations d’aménagement, notamment certains lotissements ou aménagements affectant l’utilisation du sol selon leur importance et leur localisation.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une division foncière n’est pas automatiquement soumise au même régime : il faut qualifier le projet.
  • Contrôle professionnel. Contrôler prescriptions, équipements, lots créés, délais de validité et achèvement.
  • Preuve et traçabilité. Conserver arrêté, plans, cahier des charges et pièces de conformité.
L
Urbanisme & technique

Lotissement

Division en propriété ou en jouissance d’une unité foncière ou de plusieurs unités contiguës ayant pour objet de créer un ou plusieurs lots destinés à être bâtis, dans les conditions définies par le Code de l’urbanisme.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le régime du lotissement peut impliquer déclaration préalable ou permis d’aménager, ainsi que des documents privés à distinguer des règles d’urbanisme.
  • Contrôle professionnel. Vérifier autorisation, règlement, cahier des charges, ASL, équipements et conformité des lots.
  • Preuve et traçabilité. Conserver documents du lotissement et actes modificatifs.
C
Urbanisme & technique

Cahier des charges de lotissement

Document de nature principalement contractuelle organisant certains droits et obligations entre colotis : usage des lots, entretien, charges, équipements ou restrictions, selon sa rédaction et son régime juridique.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il doit être distingué du règlement de lotissement, document d’urbanisme dont la portée et la durée obéissent à d’autres règles.
  • Contrôle professionnel. Lire les clauses encore opposables et vérifier modifications ou décisions d’assemblée de colotis.
  • Preuve et traçabilité. Conserver version à jour, actes modificatifs et statuts de l’association syndicale.
A
Urbanisme & technique

Association syndicale libre (ASL)

Personne morale regroupant des propriétaires afin de gérer des équipements, voies, réseaux ou intérêts communs dans un ensemble immobilier ou un lotissement. Elle se distingue d’un syndicat de copropriétaires.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Les charges et pouvoirs résultent des statuts et actes de l’ASL ; l’acquéreur doit être informé de son appartenance et des obligations correspondantes.
  • Contrôle professionnel. Demander statuts, appels de fonds, procès-verbaux, dettes éventuelles et équipements gérés.
  • Preuve et traçabilité. Conserver statuts publiés, décisions et situation comptable disponible.
D
Urbanisme & technique

Division en volumes

Technique d’organisation de la propriété consistant à diviser un ensemble immobilier en volumes tridimensionnels juridiquement distincts, sans nécessairement recourir au statut de la copropriété si ses conditions ne sont pas réunies.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Les volumes sont souvent coordonnés par des servitudes réciproques et une structure de gestion ; leur lecture est plus complexe qu’un état descriptif de division classique.
  • Contrôle professionnel. Identifier limites verticales et horizontales, servitudes, équipements communs et organisme de gestion.
  • Preuve et traçabilité. Conserver état descriptif de division en volumes, plans, servitudes et statuts de l’organisme gestionnaire.
D
Patrimoine & fiscalité

Droit de superficie

Droit réel permettant de dissocier la propriété du sol et celle des constructions ou ouvrages qui y sont édifiés, selon le titre constitutif et le montage juridique utilisé.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il ne faut pas présumer que le propriétaire du terrain est toujours propriétaire des constructions : l’analyse du titre est déterminante.
  • Contrôle professionnel. Vérifier durée, droits sur constructions, charges, accession en fin de droit et publicité foncière.
  • Preuve et traçabilité. Conserver acte constitutif et état hypothécaire.
B
Patrimoine & fiscalité

Bail emphytéotique

Bail immobilier de très longue durée conférant au preneur un droit réel susceptible d’hypothèque et lui laissant une large faculté d’améliorer ou transformer le fonds dans les limites du contrat et du régime légal.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il se distingue d’un bail d’habitation ou commercial classique par son caractère réel et sa durée.
  • Contrôle professionnel. Vérifier durée résiduelle, redevance, constructions, cessions, hypothèques et sort des améliorations en fin de bail.
  • Preuve et traçabilité. Conserver bail publié et avenants.
B
Patrimoine & fiscalité

Bail à construction

Bail de longue durée par lequel le preneur s’engage principalement à édifier des constructions sur le terrain du bailleur et à les conserver en bon état pendant la durée du bail, selon le régime du Code de la construction et de l’habitation.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le sort des constructions à l’expiration et la répartition des droits doivent être lus dans le contrat et le régime légal.
  • Contrôle professionnel. Vérifier durée, programme de construction, financement, hypothèques, redevance et accession finale.
  • Preuve et traçabilité. Conserver bail, permis, plans et avenants.
A
Servitudes & voisinage

Action en bornage

Action permettant à tout propriétaire de demander la fixation de la limite séparative entre propriétés contiguës lorsque celle-ci n’est pas déjà définitivement bornée. À défaut d’accord, le bornage peut être judiciaire.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le bornage fixe la limite mais ne règle pas nécessairement toutes les questions de propriété ou d’usucapion portant sur une bande litigieuse.
  • Contrôle professionnel. Vérifier existence d’un bornage antérieur et titres avant d’engager une nouvelle opération.
  • Preuve et traçabilité. Conserver procès-verbal, jugement et plan contradictoire.
M
Servitudes & voisinage

Mur mitoyen

Mur séparatif appartenant indivisément aux propriétaires voisins lorsqu’il est mitoyen selon le titre, les présomptions ou les règles applicables. Chaque copropriétaire dispose de droits et obligations particuliers quant à l’entretien, aux travaux et à la surélévation.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un mur situé en limite n’est pas automatiquement mitoyen : la preuve doit être recherchée.
  • Contrôle professionnel. Examiner titre, implantation, marques de propriété et participations aux travaux.
  • Preuve et traçabilité. Conserver actes, plans et accords de travaux.
C
Servitudes & voisinage

Clôture séparative

Ouvrage matérialisant ou protégeant une limite de propriété : mur, grillage, palissade, haie ou dispositif équivalent. Sa réalisation est soumise aux règles civiles de propriété et aux règles locales d’urbanisme.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Une clôture ne prouve pas nécessairement la limite juridique du terrain.
  • Contrôle professionnel. Vérifier PLU, déclaration préalable éventuelle, hauteur, implantation et bornage.
  • Preuve et traçabilité. Conserver autorisation et plan de limite.
D
Servitudes & voisinage

Droit d’échelle temporaire

Autre expression utilisée en pratique pour désigner l’autorisation temporaire d’accéder au fonds voisin afin d’exécuter certains travaux nécessaires. En l’absence de convention, ce droit n’est pas une servitude légale autonome et relève d’une appréciation au cas par cas.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La terminologie « servitude de tour d’échelle » est pratique mais juridiquement trompeuse lorsqu’aucun titre ne crée de servitude réelle.
  • Contrôle professionnel. Privilégier un protocole temporaire écrit avec assurances, durée, indemnité et remise en état.
  • Preuve et traçabilité. Conserver accord et état des lieux contradictoire.
P
Servitudes & voisinage

Prescription acquisitive immobilière

Mécanisme permettant, sous conditions, d’acquérir un droit réel immobilier par une possession présentant les caractères requis pendant la durée légale. Elle peut concerner la propriété ou certaines servitudes selon leur nature.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La prescription acquisitive ne résulte pas d’une simple occupation prolongée : possession utile, délai et nature du droit doivent être démontrés.
  • Contrôle professionnel. Ne jamais valider une propriété ou servitude sur la seule parole d’un occupant ; obtenir une analyse notariale ou juridique.
  • Preuve et traçabilité. Conserver preuves anciennes, taxes, travaux, attestations et actes de notoriété ou décisions éventuelles.
U
Servitudes & voisinage

Usucapion

Synonyme doctrinal de prescription acquisitive : acquisition d’un droit réel par l’effet d’une possession prolongée répondant aux conditions légales.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le terme est fréquemment utilisé en matière de limites de propriété, chemins et servitudes, mais son application nécessite une analyse précise du droit revendiqué.
  • Contrôle professionnel. Vérifier la continuité et les qualités de la possession ainsi que les causes d’interruption.
  • Preuve et traçabilité. Conserver éléments de possession sur toute la période utile.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de puisage

Droit permettant d’aller puiser de l’eau sur le fonds d’autrui, lorsqu’un titre ou un régime juridique le prévoit. Le Code civil la cite comme exemple de servitude discontinue.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Son exercice suppose une intervention humaine et son existence ne se déduit pas d’un simple usage ancien sans qualification juridique.
  • Contrôle professionnel. Vérifier point d’eau, accès, entretien, qualité du droit et bénéficiaires.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titre, plans et preuves d’exercice.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de pacage

Droit de faire paître des animaux sur le fonds d’autrui lorsqu’un titre ou un régime applicable l’autorise. Le Code civil la mentionne parmi les servitudes discontinues.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Ce type de droit rural peut avoir une importance particulière pour des propriétés agricoles ou anciennes.
  • Contrôle professionnel. Vérifier titre, parcelles, espèces concernées, périodes et extinction éventuelle.
  • Preuve et traçabilité. Conserver actes et plans ruraux.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de cour commune

Mécanisme conventionnel ou urbanistique pouvant imposer le maintien d’un espace libre entre constructions ou organiser un espace commun afin de respecter des règles de prospect, d’aération, d’accès ou d’urbanisme selon le montage retenu.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Son contenu dépend fortement de l’acte et des règles locales ; il ne faut pas lui attribuer un régime uniforme.
  • Contrôle professionnel. Analyser plan, acte, bénéficiaires, constructibilité résiduelle et articulation avec le PLU.
  • Preuve et traçabilité. Conserver acte publié, plan et autorisations d’urbanisme.
S
Servitudes & voisinage

Servitude de passage des réseaux

Droit permettant l’implantation, le maintien et l’entretien de réseaux privés ou publics — eau, assainissement, électricité, télécommunications — sur un fonds tiers. Son régime dépend du réseau et de son fondement.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il faut distinguer servitude privée conventionnelle, servitude administrative et simple branchement toléré.
  • Contrôle professionnel. Relever emprise, profondeur, accès technique, responsabilité des travaux et interdictions au-dessus du réseau.
  • Preuve et traçabilité. Conserver conventions, plans de récolement et informations concessionnaires.
Z
Urbanisme & technique

Zone de protection patrimoniale

Périmètre dans lequel les travaux et constructions peuvent être soumis à des prescriptions renforcées en raison de la protection d’un monument historique, d’un site patrimonial remarquable ou d’un autre régime de protection.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La protection peut affecter matériaux, couleurs, volumes, démolitions, panneaux, menuiseries et délais d’instruction.
  • Contrôle professionnel. Vérifier périmètre exact, autorité compétente et avis de l’Architecte des Bâtiments de France lorsque requis.
  • Preuve et traçabilité. Conserver extrait cartographique et autorisations.
A
Urbanisme & technique

Architecte des Bâtiments de France (ABF)

Agent de l’État intervenant notamment dans la protection du patrimoine architectural et paysager. Son accord ou avis peut être requis pour certains projets situés dans des espaces protégés.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La portée de l’avis varie selon le régime de protection et le type d’autorisation.
  • Contrôle professionnel. Identifier le périmètre et anticiper les prescriptions avant de valoriser un projet de transformation.
  • Preuve et traçabilité. Conserver avis, échanges et décision d’urbanisme.
S
Urbanisme & technique

Site patrimonial remarquable (SPR)

Ville, village ou quartier dont la conservation, la restauration, la réhabilitation ou la mise en valeur présente un intérêt public patrimonial. Un plan de sauvegarde ou un plan de valorisation peut y encadrer précisément les travaux.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un bien situé en SPR peut subir des contraintes de travaux sans être lui-même classé monument historique.
  • Contrôle professionnel. Vérifier document de gestion applicable et autorisations nécessaires.
  • Preuve et traçabilité. Conserver extrait de zonage et prescriptions.
P
Urbanisme & technique

Plan de prévention des risques (PPR)

Document réglementaire pouvant délimiter des zones exposées à des risques naturels, technologiques ou miniers et y imposer interdictions, prescriptions de construction ou mesures de prévention.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le PPR est opposable et peut affecter significativement constructibilité, assurance, travaux et valeur.
  • Contrôle professionnel. Croiser état des risques, règlement du PPR et parcelle exacte.
  • Preuve et traçabilité. Conserver carte, règlement et ERP remis à l’acquéreur ou locataire.
P
Urbanisme & technique

PPR inondation (PPRI)

Plan de prévention des risques d’inondation qui cartographie l’aléa et réglemente l’occupation des sols en fonction du niveau de risque.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La seule présence en zone inondable ne résume pas le régime : il faut lire le zonage et les prescriptions de la zone concernée.
  • Contrôle professionnel. Vérifier cotes, interdictions de sous-sol, niveaux de plancher, travaux prescrits et historique de sinistres.
  • Preuve et traçabilité. Conserver règlement, carte et déclarations de sinistre connues.
É
Urbanisme & technique

État des risques et pollutions (ERP)

Document d’information remis dans certaines ventes et locations afin d’informer sur les risques naturels, miniers, technologiques, sismiques, radon, pollution des sols et autres informations prévues par les textes selon la localisation du bien.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’ERP est daté et doit être établi à partir des informations officielles actualisées ; son contenu évolue avec le droit.
  • Contrôle professionnel. Vérifier adresse/parcelle, date de validité et informations complémentaires exigées.
  • Preuve et traçabilité. Conserver version signée ou preuve de remise.
S
Urbanisme & technique

Secteur d’information sur les sols (SIS)

Secteur où la connaissance d’une pollution des sols justifie, notamment lors de certains projets, des études et mesures destinées à garantir la compatibilité de l’état des sols avec l’usage envisagé.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un SIS n’est pas équivalent à une servitude d’utilité publique : il informe sur la pollution et déclenche des obligations spécifiques sans constituer en lui-même la même restriction d’usage.
  • Contrôle professionnel. Pour vente ou construction, vérifier Géorisques, études de sol et obligations associées au changement d’usage.
  • Preuve et traçabilité. Conserver fiche SIS, études et attestations.
D
Urbanisme & technique

Droit de délaissement

Mécanisme permettant, dans certains régimes d’urbanisme ou de risques, à un propriétaire de demander à une collectivité ou à un bénéficiaire public d’acquérir son bien lorsque celui-ci est frappé par une contrainte déterminée prévue par la loi.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il n’existe pas un droit général de délaissement pour toute contrainte d’urbanisme ; le fondement doit être identifié.
  • Contrôle professionnel. Vérifier texte, délai, bénéficiaire et procédure applicable.
  • Preuve et traçabilité. Conserver demande, réponses administratives et estimation.
D
Urbanisme & technique

Droit de préemption urbain renforcé

Extension du droit de préemption urbain permettant à la collectivité de préempter certaines catégories de biens ou opérations normalement exclues du droit de préemption urbain simple, lorsque les conditions légales et la délibération locale sont réunies.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La qualification de l’opération et le périmètre doivent être vérifiés avant de déterminer si une DIA est nécessaire.
  • Contrôle professionnel. Contrôler délibération, zonage, nature du bien, lots de copropriété et date de la mutation.
  • Preuve et traçabilité. Conserver extrait de périmètre et DIA.
A
Urbanisme & technique

Alignement

Détermination de la limite entre la voie publique et les propriétés riveraines. Des règles ou servitudes d’alignement peuvent affecter les constructions et projets situés le long de certaines voies.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La limite cadastrale et l’alignement du domaine public peuvent répondre à des documents différents.
  • Contrôle professionnel. Pour un bien en bord de voie, demander certificat ou plan d’alignement si le projet dépend de la limite exacte.
  • Preuve et traçabilité. Conserver arrêté d’alignement et plan.
D
Urbanisme & technique

Domaine public

Ensemble des biens appartenant à une personne publique et affectés à l’usage direct du public ou à un service public avec aménagement indispensable, selon les critères du Code général de la propriété des personnes publiques.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Le domaine public est soumis à des principes particuliers, notamment inaliénabilité et imprescriptibilité tant qu’il n’est pas déclassé.
  • Contrôle professionnel. Vérifier statut des voies, cours, parkings ou emprises attenantes au bien avant toute affirmation de propriété ou d’accès.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans et actes administratifs.
C
Servitudes & voisinage

Chemin d’exploitation

Voie servant exclusivement à la communication entre divers fonds ou à leur exploitation, régie notamment par le Code rural. Son statut, sa propriété et les droits d’usage doivent être distingués d’un chemin rural ou d’une voie communale.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La qualification d’un chemin a des conséquences sur propriété, entretien, fermeture et desserte.
  • Contrôle professionnel. Rechercher cadastre, titres, usage et informations communales.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plans, attestations et actes.
C
Urbanisme & technique

Chemin rural

Chemin appartenant au domaine privé d’une commune, affecté à l’usage du public et n’ayant pas été classé comme voie communale. Son régime diffère de celui d’une voie communale et d’un chemin d’exploitation privé.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Un accès par chemin rural doit être vérifié juridiquement et matériellement, notamment pour un projet de construction.
  • Contrôle professionnel. Interroger mairie, largeur, entretien, accès des services et réseaux.
  • Preuve et traçabilité. Conserver plan et réponse de la commune.
V
Servitudes & voisinage

Voie privée

Voie appartenant à une ou plusieurs personnes privées, pouvant être ouverte ou non à la circulation publique. Les droits d’accès et charges d’entretien dépendent des titres, servitudes et conventions applicables.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. L’usage public d’une voie privée ne signifie pas que les riverains disposent tous des mêmes droits réels.
  • Contrôle professionnel. Vérifier propriété de la voie, servitudes de passage, entretien et réseaux.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titres, ASL éventuelle et conventions.
D
Servitudes & voisinage

Droit de passage conventionnel

Passage créé par convention indépendamment d’une enclave. Son étendue dépend essentiellement du titre : bénéficiaires, véhicules, largeur, fréquence, destination, entretien et possibilités d’évolution.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Contrairement au passage légal pour enclave, son fondement ne disparaît pas automatiquement si un autre accès devient possible, sauf clause ou cause d’extinction applicable.
  • Contrôle professionnel. Lire le titre constitutif et rechercher les actes modificatifs.
  • Preuve et traçabilité. Conserver acte publié et plan d’assiette.
S
Servitudes & voisinage

Servitude réciproque

Organisation dans laquelle plusieurs fonds sont simultanément bénéficiaires et grevés de droits complémentaires, par exemple réseaux, accès, cour commune ou contraintes de construction dans un ensemble immobilier.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. La réciprocité doit être décrite précisément : chaque fonds peut supporter des obligations différentes.
  • Contrôle professionnel. Cartographier l’ensemble des droits croisés avant commercialisation.
  • Preuve et traçabilité. Conserver matrice des servitudes, plans et actes.
S
Servitudes & voisinage

Servitude temporaire

Servitude ou droit d’usage constitué pour une durée déterminée ou jusqu’à la réalisation d’un événement défini par le titre, lorsque le droit applicable le permet.

Approfondir la notion
  • Qualification juridique. Il faut distinguer une véritable servitude temporaire d’une simple autorisation personnelle et précaire.
  • Contrôle professionnel. Vérifier durée, renouvellement, causes d’extinction et opposabilité aux acquéreurs successifs.
  • Preuve et traçabilité. Conserver titre et preuve de publicité.

Bibliothèque de clauses & rédactions immobilières

Des trames pédagogiques pour structurer un mandat, un suivi de vente, une gestion locative, une résolution de copropriété ou un dossier LCB-FT. Elles sont volontairement accompagnées d’un point de vigilance afin de ne pas être utilisées comme des clauses universelles.

Mandat / transactionMandat de vente — objet de la mission+
Exemple de rédaction pédagogique

Le mandant confie au mandataire, qui accepte, la mission de rechercher un acquéreur pour le bien désigné au présent mandat, de le présenter aux candidats, de recueillir les offres et de conduire les négociations dans la limite des pouvoirs expressément prévus au contrat.

Point de vigilance

Vérifier que les pouvoirs de négocier, recevoir une offre ou signer au nom du mandant sont distingués.

Mandat / transactionMandat exclusif — actions du mandataire+
Exemple de rédaction pédagogique

Pendant la période d’exclusivité, le mandataire s’engage à mettre en œuvre les actions de commercialisation décrites ci-après : réalisation et diffusion de l’annonce, qualification des acquéreurs, organisation des visites, suivi des contacts et compte rendu au mandant selon la périodicité convenue.

Point de vigilance

La loi Hoguet impose que le mandat exclusif précise les actions promises et les modalités de compte rendu.

Mandat / transactionMandat — reddition de compte+
Exemple de rédaction pédagogique

Le mandataire rend compte au mandant de l’exécution de sa mission selon la périodicité suivante : [hebdomadaire/mensuelle], au moyen de [compte rendu écrit/espace client], comprenant notamment les actions de diffusion, demandes reçues, visites, retours et offres éventuelles.

Point de vigilance

Adapter la périodicité au mandat et conserver les comptes rendus.

Mandat / transactionMandat — honoraires+
Exemple de rédaction pédagogique

La rémunération du mandataire est déterminée selon le barème annexé ou la stipulation suivante : [montant ou méthode]. Elle sera à la charge de [vendeur/acquéreur/répartition] dans les conditions prévues au mandat et reprises dans l’acte constatant l’engagement des parties.

Point de vigilance

Le montant et la personne redevable doivent rester cohérents entre mandat, annonce et acte.

Mandat / transactionMandat — clause de moyens de diffusion+
Exemple de rédaction pédagogique

Le mandant autorise le mandataire à diffuser les informations et visuels nécessaires à la commercialisation sur les supports suivants : site de l’agence, portails immobiliers, réseaux professionnels et supports numériques, dans le respect des limites et choix indiqués au mandat.

Point de vigilance

Prévoir les restrictions éventuelles du vendeur et les droits sur les photographies.

Offre / transactionOffre d’achat — prix et durée+
Exemple de rédaction pédagogique

Je soussigné(e) [identité] propose d’acquérir le bien situé [adresse/désignation] au prix de [montant] euros, selon les conditions ci-dessous. La présente offre est valable jusqu’au [date/heure] et deviendra caduque à défaut d’acceptation dans ce délai.

Point de vigilance

Éviter les offres sans date d’expiration et identifier précisément le bien.

Offre / transactionOffre d’achat — financement+
Exemple de rédaction pédagogique

L’acquisition est envisagée au moyen de [apport] euros d’apport et d’un financement bancaire d’environ [montant] euros sur [durée], sous réserve de la condition suspensive de financement qui sera détaillée dans l’avant-contrat.

Point de vigilance

Ne pas rédiger la clause de prêt finale avec des paramètres incompatibles avec le plan de financement réel.

Offre / transactionContre-proposition vendeur+
Exemple de rédaction pédagogique

Le vendeur n’accepte pas l’offre aux conditions proposées et formule la contre-proposition suivante : prix de [montant] euros, sous réserve de [conditions]. Cette contre-proposition est valable jusqu’au [date/heure].

Point de vigilance

Une contre-proposition remplace l’offre initiale : garder une chronologie écrite.

Avant-contratCondition suspensive de prêt — trame pédagogique+
Exemple de rédaction pédagogique

L’acquisition est conclue sous la condition suspensive d’obtention par l’acquéreur d’un ou plusieurs prêts pour un montant total maximal de [montant], sur une durée de [durée], aux caractéristiques financières précisées par le rédacteur de l’avant-contrat et dans le délai convenu.

Point de vigilance

Cette trame doit être adaptée par un rédacteur habilité aux règles légales et au financement exact de l’acquéreur.

Avant-contratClause de substitution — trame+
Exemple de rédaction pédagogique

L’acquéreur pourra, sous réserve des conditions prévues au présent acte et de l’accord requis le cas échéant, se substituer une personne qui reprendra l’ensemble de ses droits et obligations, sans que cette substitution ne libère l’acquéreur initial au-delà de ce qui est expressément prévu.

Point de vigilance

Réaliser les contrôles identité, financement et LCB-FT sur le substitué.

Acte / transactionOccupation après vente+
Exemple de rédaction pédagogique

À titre exceptionnel, le vendeur conservera l’occupation du bien jusqu’au [date et heure]. Les parties conviennent des modalités d’assurance, remise des clés, indemnité d’occupation éventuelle et garantie de libération qui seront intégrées à l’acte par le rédacteur habilité.

Point de vigilance

À faire sécuriser par le notaire dans l’acte authentique.

EstimationAvis de valeur — réserve méthodologique+
Exemple de rédaction pédagogique

Le présent avis de valeur constitue une estimation de marché établie à la date indiquée à partir des informations disponibles, des caractéristiques apparentes du bien et de références comparables. Il ne constitue ni une expertise immobilière au sens technique du terme ni une garantie du prix qui sera effectivement obtenu.

Point de vigilance

Le code de déontologie impose d’informer le client lorsqu’un avis de valeur ne constitue pas une expertise.

TransactionCompte rendu de visite vendeur+
Exemple de rédaction pédagogique

Visite réalisée le [date] avec [profil acquéreur]. Points d’intérêt exprimés : [x]. Réserves ou objections : [x]. Niveau de financement communiqué : [x]. Suite proposée : [seconde visite/offre/relance/aucune].

Point de vigilance

Éviter les données excessives sur le candidat ; limiter le compte rendu aux informations utiles à la mission.

Gestion locativeMandat de gestion — étendue des pouvoirs+
Exemple de rédaction pédagogique

Le mandant confie au mandataire les actes de gestion expressément listés au présent mandat : encaissement des loyers et charges, délivrance des quittances, suivi des réparations, régularisation des charges, gestion des congés et démarches nécessaires dans les limites des pouvoirs et seuils convenus.

Point de vigilance

Préciser les actes nécessitant une autorisation préalable du bailleur.

Gestion locativeMandat de gestion — seuil de travaux+
Exemple de rédaction pédagogique

Le mandataire pourra faire exécuter sans accord préalable les réparations urgentes nécessaires à la sauvegarde du bien et, pour les autres dépenses, dans la limite de [montant] euros TTC par intervention, sauf autorisation écrite du mandant.

Point de vigilance

La clause doit rester compatible avec les urgences et responsabilités du gestionnaire.

Gestion locativeRelance amiable de loyer+
Exemple de rédaction pédagogique

Sauf erreur de notre part, le loyer et les charges d’un montant de [montant] euros arrivés à échéance le [date] ne figurent pas comme réglés. Nous vous remercions de régulariser la situation ou de nous contacter rapidement si vous rencontrez une difficulté.

Point de vigilance

Ne pas facturer au locataire des frais de relance non autorisés.

Gestion locativeRégularisation des charges+
Exemple de rédaction pédagogique

Nous vous adressons le décompte de régularisation des charges pour la période du [date] au [date]. Les provisions versées s’élèvent à [montant] euros et les charges récupérables justifiées à [montant] euros, soit un solde de [montant] euros [à payer/à rembourser].

Point de vigilance

Joindre ou rendre accessibles les justificatifs et la méthode de répartition.

Gestion locativeRestitution du dépôt de garantie+
Exemple de rédaction pédagogique

À la suite de l’état des lieux de sortie du [date], le dépôt de garantie de [montant] euros fait l’objet de la restitution suivante : [montant restitué], après déduction des sommes justifiées détaillées en annexe.

Point de vigilance

Chaque retenue doit être justifiée et le délai de restitution respecté.

Bail habitationClause de révision IRL — trame+
Exemple de rédaction pédagogique

Lorsque les conditions légales sont réunies, le loyer pourra être révisé une fois par an à la date convenue, selon la variation de l’indice de référence des loyers publié par l’INSEE, en prenant pour indice de référence celui mentionné au bail.

Point de vigilance

Vérifier restrictions liées au DPE et délai d’exercice du droit à révision.

Bail habitationClause de provision sur charges+
Exemple de rédaction pédagogique

En sus du loyer, le locataire versera une provision mensuelle sur charges de [montant] euros, donnant lieu à régularisation selon les dépenses récupérables et justificatifs conformément au régime applicable.

Point de vigilance

Ne pas utiliser cette formulation lorsqu’un forfait de charges est légalement retenu.

Bail habitationClause de solidarité colocation — trame+
Exemple de rédaction pédagogique

Les colocataires sont tenus solidairement des obligations locatives dans les limites et pour la durée prévues par la législation applicable. Les effets du départ d’un colocataire sont ceux déterminés par le régime légal et les stipulations compatibles du présent bail.

Point de vigilance

Faire valider la rédaction pour ne pas prolonger illicitement la solidarité.

Bail commercialBail commercial — destination+
Exemple de rédaction pédagogique

Les locaux sont destinés à l’exercice de l’activité suivante : [activité précise]. Toute adjonction ou modification d’activité sera soumise aux règles de déspécialisation applicables et, lorsque le bail le prévoit valablement, à l’information ou autorisation du bailleur.

Point de vigilance

Une destination trop étroite peut bloquer l’évolution du preneur ; une destination trop large modifie le risque du bailleur.

Bail commercialBail commercial — indexation+
Exemple de rédaction pédagogique

Le loyer évoluera selon l’indice [ILC/ILAT] choisi en cohérence avec l’activité et les règles applicables, en comparant l’indice de référence indiqué au bail avec l’indice correspondant à la date de révision prévue.

Point de vigilance

Faire vérifier la clause d’indexation, notamment sa réciprocité et son indice.

Bail commercialBail commercial — charges et travaux+
Exemple de rédaction pédagogique

Les charges, impôts, taxes et travaux supportés par chacune des parties sont répartis conformément à l’inventaire précis annexé au bail, sous réserve des dépenses que la réglementation interdit d’imputer au preneur.

Point de vigilance

Éviter une clause générale “toutes charges au preneur” sans inventaire et contrôle légal.

CopropriétéRésolution AG — approbation des comptes+
Exemple de rédaction pédagogique

L’assemblée générale, après examen des comptes de l’exercice du [date] au [date] et des documents annexés à la convocation, approuve les comptes arrêtés à la somme de [montant], sous réserve des corrections expressément mentionnées dans la présente résolution.

Point de vigilance

La majorité doit être choisie selon la décision réellement soumise au vote.

CopropriétéRésolution AG — désignation du syndic+
Exemple de rédaction pédagogique

L’assemblée générale désigne [nom du syndic] en qualité de syndic pour la période du [date] au [date], approuve son contrat annexé à la convocation et fixe sa rémunération forfaitaire à [montant] euros TTC selon les conditions du contrat.

Point de vigilance

La désignation relève en principe de la majorité de l’article 25, sous réserve des mécanismes légaux.

CopropriétéRésolution AG — travaux+
Exemple de rédaction pédagogique

L’assemblée générale décide la réalisation des travaux décrits dans le devis [référence] de l’entreprise [nom] pour un montant de [montant] euros TTC et fixe les modalités de financement et d’appels de fonds selon l’échéancier annexé.

Point de vigilance

Identifier la majorité selon la nature des travaux et joindre les documents requis à la convocation.

CopropriétéDemande d’inscription à l’ordre du jour+
Exemple de rédaction pédagogique

Je vous demande d’inscrire à l’ordre du jour de la prochaine assemblée générale la question suivante : [objet précis], accompagnée du projet de résolution et, le cas échéant, des documents nécessaires au vote.

Point de vigilance

Une demande précise et documentée évite qu’elle soit réduite à une simple discussion sans vote.

LCB-FTKYC — demande de pièces+
Exemple de rédaction pédagogique

Dans le cadre de nos obligations de connaissance de la clientèle, merci de nous transmettre les éléments permettant de confirmer votre identité, votre activité, l’objet de l’opération et, selon votre situation, les justificatifs relatifs à l’origine des fonds et au bénéficiaire effectif.

Point de vigilance

Adapter la liste au niveau de risque ; ne pas demander mécaniquement les mêmes pièces à tous les clients.

LCB-FTLCB-FT — déclaration bénéficiaire effectif+
Exemple de rédaction pédagogique

Je certifie que la ou les personnes physiques exerçant en dernier ressort le contrôle de la structure ou bénéficiant de l’opération sont : [identité, date de naissance, modalités de contrôle]. Je m’engage à signaler toute modification avant la réalisation de l’opération.

Point de vigilance

La déclaration client ne remplace pas les vérifications sur sources fiables lorsque celles-ci sont requises.

LCB-FTLCB-FT — origine des fonds+
Exemple de rédaction pédagogique

Le financement de l’opération d’un montant de [montant] euros provient de : [épargne / cession / prêt / donation / succession / autre], selon les justificatifs suivants : [liste].

Point de vigilance

Pour les dossiers à risque élevé, vérifier la cohérence entre origine des fonds, source du patrimoine et profil économique.

LCB-FTLCB-FT — note d’examen renforcé+
Exemple de rédaction pédagogique

Opération examinée : [description]. Facteurs d’atypisme : [x]. Explications recueillies : [x]. Pièces contrôlées : [x]. Analyse de cohérence : [x]. Conclusion et décision interne : [x].

Point de vigilance

La note doit exposer le raisonnement, pas seulement cocher “conforme”.

RGPDRGPD — information candidat locataire+
Exemple de rédaction pédagogique

Les données recueillies sont utilisées pour étudier votre candidature, organiser les échanges relatifs au logement et satisfaire, le cas échéant, aux obligations légales du professionnel. Vous disposez des droits prévus par la réglementation, dont les modalités d’exercice sont précisées dans notre politique de confidentialité.

Point de vigilance

Indiquer responsable de traitement, bases légales, destinataires, durées et droits de façon complète dans la notice.

RGPDRGPD — information prospect vendeur+
Exemple de rédaction pédagogique

Vos coordonnées sont utilisées afin de répondre à votre demande et, lorsque la base légale le permet, assurer le suivi commercial de votre projet immobilier. Les modalités d’opposition et d’exercice de vos droits sont accessibles dans notre politique de confidentialité.

Point de vigilance

Distinguer réponse à une demande, prospection commerciale et newsletter : la base légale peut différer.

ProspectionCourrier de suivi après estimation+
Exemple de rédaction pédagogique

À la suite de notre rendez-vous du [date], je vous confirme la fourchette de valeur retenue et les principaux facteurs qui l’expliquent : localisation, état, prestations, concurrence actuelle et ventes comparables. Je reste à votre disposition pour actualiser cette analyse si votre projet évolue.

Point de vigilance

Bon support pour transformer l’avis de valeur en relation commerciale sans promettre un prix de vente.

Relation clientDemande d’avis après transaction+
Exemple de rédaction pédagogique

Votre projet est désormais finalisé. Si notre accompagnement vous a été utile, vous pouvez partager votre expérience sur [support]. Votre retour nous aide à améliorer notre service et à informer de futurs clients.

Point de vigilance

Ne pas conditionner un avantage à un avis positif et respecter les règles de la plateforme utilisée.

ServitudesInformation acquéreur — servitude conventionnelle+
Exemple de rédaction pédagogique

Le bien est grevé/bénéficie d’une servitude de [nature] constituée par acte du [date], publié le [date], au profit/à la charge de la parcelle [référence]. Son assiette et ses modalités d’exercice figurent au plan et à l’acte annexés. L’acquéreur reconnaît en avoir reçu copie avant son engagement.

Point de vigilance

Reprendre le titre exact : ne jamais reformuler une servitude au point d’en modifier la portée. Faire annexer l’acte et le plan lorsqu’ils sont disponibles.

VoisinageProtocole temporaire de tour d’échelle+
Exemple de rédaction pédagogique

Le propriétaire du fonds voisin autorise, à titre strictement temporaire, l’accès à la zone définie au plan annexé du [date] au [date], uniquement pour l’exécution des travaux décrits. L’entreprise devra être assurée, protéger les lieux, respecter les horaires convenus et remettre le fonds dans son état antérieur.

Point de vigilance

Préciser constat avant travaux, assurance, indemnité éventuelle, durée, accès, personnes autorisées et modalités de remise en état. Ce protocole ne crée pas nécessairement une servitude réelle.

Gestion locativeAlerte bailleur — logement classé G+
Exemple de rédaction pédagogique

Le diagnostic de performance énergétique transmis classe le logement en catégorie G. Au regard de la réglementation applicable à la date du présent courrier, cette performance est susceptible d’empêcher une nouvelle mise en location ou d’affecter le renouvellement/reconduction du bail. Nous vous invitons à faire vérifier le DPE et à définir, avec les professionnels compétents, le programme de travaux nécessaire avant toute nouvelle commercialisation.

Point de vigilance

Adapter la rédaction à la date du bail, au territoire et aux éventuelles exceptions. Ne pas promettre qu’un chantier déterminé permettra automatiquement d’atteindre une classe donnée.

ServitudesInformation — servitude non aedificandi+
Exemple de rédaction pédagogique

Une servitude non aedificandi affecte la zone figurant au plan annexé. Cette restriction interdit les constructions dans les limites et conditions stipulées à l’acte du [date]. L’acquéreur est invité à faire vérifier la compatibilité de son projet avec cette servitude et avec les règles d’urbanisme indépendamment applicables.

Point de vigilance

Ne pas déduire la portée de la servitude de son intitulé : reproduire l’acte constitutif et son plan.

Sources officielles de référence

Cette page s’appuie notamment sur les textes et ressources officielles ci-dessous. Les règles doivent toujours être vérifiées à la date du dossier.

Un glossaire immobilier conçu comme une référence professionnelle

Le vocabulaire immobilier ne se limite pas à connaître une définition. Une même notion peut avoir des conséquences sur le mandat, la rémunération, la validité d’une vente, la gestion d’un bail, les obligations du syndic, la conformité LCB-FT ou la responsabilité du professionnel. C’est pourquoi ce glossaire associe définition, pratique et contrôle documentaire.

Pour une utilisation en agence, il peut aussi servir de base de formation interne : recherche d’un terme pendant un rendez-vous, rappel d’une règle avant rédaction d’un document, orientation vers une formation ALUR ou identification des pièces à contrôler dans un dossier.

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